Formation Gestion patrimoine

Quel programme proposent les formations professionnelles existantes sur la gestion du patrimoine ?

Pour devenir gestionnaire de patrimoine, vous devez justifier d’un niveau master dans ce domaine. L’admission en master 1 de gestion de patrimoine est ouverte aux étudiants diplômés d’une licence dans une discipline compatible (droit, économie) et ayant acquis 180 ECTS (European Credit Transfer and Accumulation System). La formation dure deux années et prépare les futurs professionnels des secteurs de la banque, finance et assurance. Le master est accessible à Paris et dans la plupart des universités des grandes villes françaises. Les étudiants y acquièrent des connaissances en économie, finance, gestion, droit et fiscalité. Ils apprennent à effectuer un bilan patrimonial, et à connaître et préconiser les bons placements financiers à leurs clients. Les professionnels de la gestion de patrimoine peuvent, eux aussi, intégrer des formations, à distance ou en présentiel dans un centre d’enseignement, pour développer leurs connaissances. Maîtrisant déjà les fondamentaux de la gestion privée, ils peuvent s’orienter vers des formations aux objectifs plus spécifiques. Une formation en gestion de patrimoine immobilier vous permet d’acquérir de nouvelles compétences autour des transactions immobilières, des montages d’opérations ou encore sur les caractéristiques des différents biens (neufs, anciens ou à rénover). Un cours de gestion de patrimoine artistique vous permet d’accompagner un nouveau type de clients, ou de diversifier le portefeuille de votre clientèle en les accompagnant sur l’acquisition de biens artistiques.

Quelles sont les qualités pour prendre en main la gestion du patrimoine ?

Un conseiller patrimonial est un professionnel des secteurs de la banque, de l’assurance et des finances. Son travail se centre sur l’accompagnement de ses clients (particulier ou entreprise) et la gestion de leur portefeuille. Le conseil en gestion doit donc posséder des compétences en communication. Il est attentif à la situation, aux besoins et aux objectifs de ses clients. Sa capacité à communiquer et à être à l’écoute lui permet d’établir une relation de confiance avec ces derniers et les fidélise autour de son activité.

À l’aise dans la gestion de projet et organisé, il est capable de gérer un dossier client sous tous ses aspects. Il s’occupe de l’intégralité du projet, de l’analyse de la situation patrimoniale, à la souscription de produits financiers, en passant par le conseil. Afin d’accompagner au mieux ses clients, le gestionnaire de patrimoine connait les principaux produits financiers disponibles sur le marché. Il connait leurs caractéristiques et peut ainsi recommander à son client l’investissement financier le plus avantageux. Il maîtrise par ailleurs tous les aspects législatifs et connaît la fiscalité du pays de résidence de son client. Il se tient au courant des dernières actualités afin de rester à niveau et permettre à sa clientèle d’optimiser ses finances, tout en restant dans la légalité.

Quels sont les dispositifs pour se former ? Comment financer sa formation ?

Pour se former au métier de conseiller en gestion de patrimoine, les étudiants doivent acquérir un niveau master. Pour intégrer ce type de formation, ils peuvent suivre leur cursus à l’université, ou dans une école. Ces cursus sont répandus sur l’ensemble du territoire. L’étudiant n’est pas obligé de partir faire ses études à Paris : la plupart des grandes villes françaises proposent des formations de gestionnaire de patrimoine.
Selon les dispositifs, l’étudiant est amené, au cours de sa formation, à effectuer des stages en entreprise. Il peut aussi choisir d’effectuer son master en alternance.
Dans le cadre de leur formation continue, les professionnels de la finance et de la banque peuvent suivre des cours d’approfondissement ou de spécialisation. Proposés en présentiel, ou à distance, ils sont dispensés par les universités, les CCI ou via un centre de formation privé. Une session à distance vous permet de suivre un cursus où que vous vous trouviez : à Paris, en région ou à l’autre bout du monde !
Les salariés, ou les demandeurs d’emploi, peuvent mobiliser leur compte personnel de formation pour financer leur cursus (CPF). Pour en bénéficier, assurez-vous de disposer des fonds suffisants, et de choisir une formation éligible au dispositif.