Formation Retraite
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Pourquoi suivre une formation en retraite ?
Calculer vos trimestres, anticiper votre pension : la formation retraite rend ces démarches lisibles. Elle vous permet de partir au bon moment, sans laisser de droits sur la table.
Formation retraite : pour quels profils et niveaux ?
- Salariés à moins de cinq ans du départ : vous souhaitez connaître votre date d'ouverture de droits et estimer votre pension. Une formation de préparation au départ vous aide à anticiper les démarches administratives concrètement.
- Professionnels RH et gestionnaires de paie : vous gérez les dossiers retraite de vos agents et la réforme de 2023 a modifié de nombreux paramètres. Une formation spécialisée vous permet de maîtriser les nouvelles règles de liquidation.
- Indépendants et travailleurs non salariés : votre régime de retraite diffère du régime général et vous n'avez pas de service RH pour vous guider. Une formation adaptée vous aide à construire une stratégie d'épargne retraite cohérente.
- Conseillers patrimoniaux débutants : vous accompagnez des clients qui préparent leur retraite sans maîtriser encore tous les régimes. Un parcours de niveau initiation vous donne les bases du calcul de pension et de la transmission patrimoniale.
Ce que vous saurez faire après une formation en retraite
Une formation retraite débouche sur des compétences directement activables dans vos démarches ou votre exercice professionnel.
- Calculer votre nombre de trimestres validés et identifier les périodes manquantes avant liquidation.
- Déterminer votre âge de départ optimal en intégrant les règles issues de la réforme de 2023.
- Estimer l'impact d'un départ anticipé sur le montant mensuel de votre pension.
- Construire une stratégie de cumul emploi-retraite adaptée à votre situation fiscale.
- Instruire un dossier de liquidation de retraite complet pour un agent du secteur public.
Exemple de programme de formation en retraite
Voici deux exemples de parcours pour vous projeter concrètement dans une formation en retraite.
Retraite : comprendre ses droits et préparer son départ (niveau initiation)
Ce parcours s'adresse aux salariés du secteur privé à moins de cinq ans de la retraite. Il vise à transformer une situation floue en projet de départ structuré.
- Durée estimée : 2 jours (14 heures)
- Objectif principal : établir sa date de départ et estimer sa pension nette mensuelle
| Intitulé du module | Durée estimée | Compétences acquises |
|---|---|---|
| Régimes de retraite et règles de validation des trimestres | 3 h 30 | Identifier les trimestres validés dans sa carrière |
| Calcul de la pension de base et de la retraite complémentaire | 3 h 30 | Estimer son taux plein et le montant brut de sa pension |
| Démarches administratives de liquidation | 3 h | Constituer un dossier de départ conforme aux délais réglementaires |
| Transition financière : revenus et budget à la retraite | 4 h | Anticiper l'écart de revenus entre dernier salaire et première pension |
Retraite : liquidation et optimisation pour les professionnels RH (niveau perfectionnement)
Ce parcours cible les gestionnaires RH qui traitent des dossiers retraite au quotidien. Il vise à sécuriser les calculs et à intégrer les évolutions réglementaires récentes.
- Durée estimée : 2 jours (14 heures)
- Objectif principal : instruire des dossiers de liquidation sans erreur après la réforme de 2023
| Intitulé du module | Durée estimée | Compétences acquises |
|---|---|---|
| Réforme 2023 : nouveaux âges légaux et durées d'assurance | 3 h | Appliquer les nouveaux paramètres d'ouverture de droits par génération |
| Calcul de la décote et de la surcote | 4 h | Chiffrer l'impact d'un départ avant ou après le taux plein |
| Retraite progressive et cumul emploi-retraite | 3 h 30 | Monter un dispositif de cumul emploi-retraite libéralisé conforme |
| Gestion des cas complexes : carrières hachées et polypensionnés | 3 h 30 | Reconstituer une carrière incomplète pour liquider sans perte de droits |