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R2_Construisez votre avenir grace a l-epargne Retraite et l-epargne Salariale

NAPSIA

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En présentiel

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Cette formation est disponible dans les centres de formation suivants:
  • 31 - Toulouse
Cette formation peut être dispensée dans votre entreprise dans les localités suivantes :
  • 09 - Ariège
  • 11 - Aude
  • 12 - Aveyron
  • 30 - Gard
  • 31 - Haute-Garonne
  • 32 - Gers
  • 34 - Hérault
  • 46 - Lot
  • 48 - Lozère
  • 65 - Hautes-Pyrénées
  • 66 - Pyrénées-Orientales
  • 81 - Tarn
  • 82 - Tarn-et-Garonne

Objectifs

Comprendre les concepts fondamentaux et les différences entre l'épargne retraite et l'épargne salariale.
Maîtriser les différents dispositifs d'épargne disponibles (PER, contrats Madelin, PEE, etc.) ainsi que leur fonctionnement.
Appréhender le cadre législatif et réglementaire, notamment les impacts de la loi Pacte.
Optimiser l'épargne retraite et salariale en tenant compte des aspects fiscaux et des stratégies d'investissement.
Savoir gérer et ajuster les plans d'épargne dans le temps, en fonction des évolutions personnelles et législatives
Connaître les caractéristiques des contrats Madelin pour les indépendants
Comprendre les régimes supplémentaires d'entreprise (Articles 83 et 39) et leurs avantages
Comprendre le fonctionnement et les avantages des dispositifs d'épargne salariale comme le PEE et le PERCO
Comprendre les impacts de la loi Pacte sur les dispositifs d'épargne.
Connaître les obligations légales de l'employeur en matière de mise en place des dispositifs d'épargne.
Connaître la fiscalité applicable aux versements et retraits dans les différents dispositifs.
Maîtriser les plafonds de déduction fiscale et les prélèvements sociaux associés.
Élaborer des stratégies d'optimisation fiscale en fonction des dispositifs d'épargne.
Connaître les modalités de sortie en rente ou en capital et leurs implications fiscales.
Être capable d'évaluer les avantages et inconvénients de chaque option de sortie (rente, capital, ou combinaison des deux).

Programme

Module 1 – Introduction générale




  • Définitions et objectifs de l'épargne retraite et salariale




  • Concepts fondamentaux et distinctions clés




  • Importance dans une stratégie patrimoniale et RH





Module 2 – Épargne retraite : dispositifs existants




  • PER (Individuel, Collectif, Obligatoire)




  • Contrats Madelin (profils indépendants)




  • Régimes supplémentaires en entreprise (Art. 83, Art. 39)





Module 3 – Épargne salariale : fonctionnement & avantages




  • PEE et PERCO : mécanismes et atouts fiscaux




  • Intéressement & participation : calculs, répartition, fiscalité





Module 4 – Cadre légal et réglementaire




  • Impacts de la Loi Pacte




  • Obligations de l'employeur (mise en place, communication)




  • Évolutions et simplifications des dispositifs





Module 5 – Fiscalité : leviers et optimisations




  • Traitement fiscal des versements et retraits




  • Plafonds, déductions et prélèvements sociaux




  • Stratégies d'optimisation fiscale à court et long terme





Module 6 – Sortie en capital ou en rente




  • Modalités de sortie, calculs de rente




  • Avantages comparés, choix stratégiques




  • Combinaisons possibles pour maximiser les gains





Module 7 – Gestion & pilotage de l'épargne




  • Allocation d'actifs, gestion des risques




  • Suivi et réajustement des p

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