▷ Offre de Formation R2_Construisez votre avenir grace a l-epargne Retraite et l-epargne Salariale avec NAPSIA

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Objectifs

Comprendre les concepts fondamentaux et les différences entre l'épargne retraite et l'épargne salariale.

Maîtriser les différents dispositifs d'épargne disponibles (PER, contrats Madelin, PEE, etc.) ainsi que leur fonctionnement.

Appréhender le cadre législatif et réglementaire, notamment les impacts de la loi Pacte.

Optimiser l'épargne retraite et salariale en tenant compte des aspects fiscaux et des stratégies d'investissement.

Savoir gérer et ajuster les plans d'épargne dans le temps, en fonction des évolutions personnelles et législatives

Connaître les caractéristiques des contrats Madelin pour les indépendants

Comprendre les régimes supplémentaires d'entreprise (Articles 83 et 39) et leurs avantages

Comprendre le fonctionnement et les avantages des dispositifs d'épargne salariale comme le PEE et le PERCO

Comprendre les impacts de la loi Pacte sur les dispositifs d'épargne.

Connaître les obligations légales de l'employeur en matière de mise en place des dispositifs d'épargne.

Connaître la fiscalité applicable aux versements et retraits dans les différents dispositifs.

Maîtriser les plafonds de déduction fiscale et les prélèvements sociaux associés.

Élaborer des stratégies d'optimisation fiscale en fonction des dispositifs d'épargne.

Connaître les modalités de sortie en rente ou en capital et leurs implications fiscales.

Être capable d'évaluer les avantages et inconvénients de chaque option de sortie (rente, capital, ou combinaison des deux).

Programme

Module 1 – Introduction générale

Définitions et objectifs de l'épargne retraite et salariale

Concepts fondamentaux et distinctions clés

Importance dans une stratégie patrimoniale et RH

Module 2 – Épargne retraite : dispositifs existants

PER (Individuel, Collectif, Obligatoire)

Contrats Madelin (profils indépendants)

Régimes supplémentaires en entreprise (Art. 83, Art. 39)

Module 3 – Épargne salariale : fonctionnement & avantages

PEE et PERCO : mécanismes et atouts fiscaux

Intéressement & participation : calculs, répartition, fiscalité

Module 4 – Cadre légal et réglementaire

Impacts de la Loi Pacte

Obligations de l'employeur (mise en place, communication)

Évolutions et simplifications des dispositifs

Module 5 – Fiscalité : leviers et optimisations

Traitement fiscal des versements et retraits

Plafonds, déductions et prélèvements sociaux

Stratégies d'optimisation fiscale à court et long terme

Module 6 – Sortie en capital ou en rente

Modalités de sortie, calculs de rente

Avantages comparés, choix stratégiques

Combinaisons possibles pour maximiser les gains

Module 7 – Gestion & pilotage de l'épargne

Allocation d'actifs, gestion des risques

Suivi et réajustement des p

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