Risques climatiques pour le secteur bancaire : Enjeux et défis

1. La formation en résumé

Cette formation propose une analyse approfondie des enjeux et défis liés aux risques climatiques dans le secteur bancaire. Elle vise à offrir une compréhension claire des impacts du changement climatique sur la stabilité financière, le rôle des régulateurs et banques centrales, ainsi que les contours et les initiatives de la finance verte. L’objectif principal est d’équiper les cadres du secteur bancaire et financier avec les connaissances nécessaires pour appréhender les évolutions réglementaires, les marchés financiers et les stratégies d’implémentation liées aux risques climatiques, afin de mieux intégrer ces enjeux dans la gouvernance et la gestion des risques en banque.

2. Les thèmes abordés

- Enjeux du changement climatique pour le secteur bancaire, typologie des risques climatiques (physique, transition, légal) et mesure de l’empreinte carbone (Scope 1, 2, 3).
- Exposition du secteur bancaire français et européen aux risques climatiques, à partir des rapports de l’ECB/ESRB et de l’ACPR, ainsi que l’effet domino du risque climatique sur d’autres risques financiers et non financiers.
- Taxonomie européenne des activités durables : objectifs, règlement européen, critères de durabilité environnementale, transparence des investissements et produits financiers, ainsi que les objectifs environnementaux et sanctions.
- Gouvernance du risque climatique en banque : spécificités, résultats d’enquête ACPR, outils d’analyse et approches pour l’évaluation et la cartographie des risques.
- Instruments et marchés financiers pour le financement de la transition énergétique : accords de Paris, exigences réglementaires, labels financiers verts, prêts verts, obligations climat, marchés des droits à polluer, et évaluation ESG.
- Rôle des autorités de régulation et supervision dans l’intégration du risque climatique au secteur bancaire, initiatives nationales et internationales, stress-tests climatiques et rôle des banques centrales.
- Évolution du cadre prudentiel relatif aux risques environnementaux : publication obligatoire, indicateurs Green Asset Ratios, KPI environnementaux, méthodologies de reporting et recommandations de l’EBA et de la Commission Européenne.
- Feuille de route d’implémentation pour les établissements bancaires : stratégies commerciales, intégration du risque climatique dans l’appétit au risque, adaptation organisationnelle, gestion des portefeuilles, financement durable, reporting ESG et alignement des actifs sur une trajectoire climatique compatible avec 2°C.
- Synthèse et évaluation finale de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation s’appuie sur une pédagogie interactive combinant exposés théoriques illustrés par des études de cas réels, analyses d’états financiers bancaires, exercices pratiques et questionnaires (QCU, vrai/faux, questions-réponses) pour valider les acquis. Elle utilise également des supports PowerPoint et des synthèses pour favoriser la compréhension. Cette approche permet d’allier rigueur technique et application concrète, facilitant ainsi l’appropriation des concepts liés aux risques climatiques et à la finance verte dans le contexte bancaire.