Risques climatiques pour le secteur bancaire : Enjeux et défis

1. La formation en résumé

Cette formation approfondie aborde les enjeux majeurs que représentent les risques climatiques pour le secteur bancaire et financier. Elle vise à offrir une compréhension complète des interactions entre changement climatique, stabilité financière et régulation bancaire. Les participants sont amenés à maîtriser les fondamentaux de la finance verte, les initiatives réglementaires en cours, ainsi que les défis et évolutions des marchés financiers liés au risque climatique. Le programme met également l’accent sur la gouvernance des risques climatiques au sein des établissements bancaires et propose une feuille de route concrète d’implémentation des pratiques durables, en intégrant les exigences prudentielles actuelles et futures.

2. Les thèmes abordés

- Enjeux du changement climatique pour le secteur bancaire, typologie des risques climatiques (physique, transition, légal) et mesure de l’empreinte carbone (scopes 1, 2 et 3).
- Exposition du secteur bancaire français et européen au risque climatique avec analyse des rapports ECB/ESRB et ACPR.
- Impact du risque climatique sur les risques financiers et non financiers, incluant les effets amplificateurs du secteur de l’assurance.
- Taxonomie européenne des activités durables : critères de durabilité environnementale, transparence des investissements et produits financiers, objectifs environnementaux et mesures associées.
- Gouvernance et gestion des risques climatiques par les établissements bancaires, outils d’analyse, évaluation et cartographie des risques.
- Instruments financiers et marchés dédiés au financement de la transition énergétique : obligations climat, green bonds, prêts verts, quantitative easing ciblé, évaluation ESG, et mécanismes de pricing carbone.
- Rôle des autorités de régulation et de supervision dans l’intégration des risques climatiques au cadre réglementaire, avec focus sur la loi de transition énergétique, stress-tests climatiques et interventions des banques centrales.
- Évolutions du cadre prudentiel : publication des risques ESG, indicateurs Green Assets Ratios, définition des KPI environnementaux, obligations de reporting et recommandations de l’EBA.
- Feuille de route pour l’implémentation par les banques : adaptation des stratégies commerciales, intégration des risques climatiques dans l’appétit au risque, gouvernance, gestion des données ESG, et alignement des portefeuilles sur des trajectoires climatiques.
- Synthèse et évaluation finale de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique repose sur une alternance entre exposés théoriques et analyses pratiques, incluant des illustrations par des cas concrets et des exercices interactifs (QCU, vrai/faux, questions-réponses). Les états financiers de banques sont présentés pour faciliter la compréhension des concepts. Le contenu est structuré pour accompagner la progression des acquis, avec des synthèses régulières afin de renforcer la maîtrise des sujets traités. Ce dispositif favorise l’appropriation des outils essentiels à la gestion des risques climatiques et à la mise en œuvre des exigences réglementaires dans le secteur bancaire.