LUX - Risques climatiques pour le secteur bancaire : Enjeux et défis

1. La formation en résumé
Cette formation vise à approfondir la compréhension des enjeux liés au changement climatique et à ses impacts spécifiques sur le secteur bancaire et financier. Elle met en lumière le lien crucial entre changement climatique et stabilité financière, tout en exposant le rôle stratégique des régulateurs et des banques centrales face aux risques climatiques. Le programme propose une maîtrise des différents aspects de la finance verte, une connaissance des initiatives favorisant son développement ainsi qu’une anticipation des évolutions futures des marchés financiers et du cadre prudentiel lié au risque climatique. Un point fort de la formation réside dans l’élaboration d’une feuille de route opérationnelle d’implémentation des mesures adaptées pour les établissements bancaires.

2. Les thèmes abordés
- Enjeux du changement climatique pour le secteur bancaire, typologie des risques (physique, transition, légal) et mesure de l’empreinte carbone (Scope 1, 2, 3).
- Exposition du secteur bancaire français et européen au risque climatique, analyses issues des rapports ECB/ESRB et ACPR, et effets d’amplification sur risques financiers et non financiers.
- Taxonomie européenne sur les activités durables : objectifs, critères de durabilité environnementale, transparence des investissements et produits financiers, et cadre réglementaire associé.
- Gouvernance du risque climatique dans les établissements bancaires : spécificités, résultats d’enquêtes, outils d’analyse, évaluation et cartographie des risques, approches méthodologiques.
- Instruments et marchés financiers dédiés au financement de la transition énergétique : exigences réglementaires, labels green funds, obligations climat et catastrophe, quantitative easing orienté bas carbone, et évaluation ESG.
- Rôle des autorités de régulation et de supervision dans l’intégration des risques climatiques : initiatives nationales et internationales, stress-tests climatiques, rôle des banques centrales.
- Évolution du cadre prudentiel autour des risques environnementaux : exigences CRR2, indicateurs Green Assets Ratios, KPI environnementaux, obligations de publication, méthodologies et recommandations européennes.
- Feuille de route d’implémentation pour les banques : révision stratégique, intégration des risques climatiques dans l’appétit aux risques, adaptation organisationnelle, scoring clientèles, offre de financement durable, gestion des données ESG, et alignement des portefeuilles sur une trajectoire climatique de 2°C.
- Synthèse et évaluation finale de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation
L’approche pédagogique combine une documentation structurée en PowerPoint avec une alternance d’illustrations concrètes et d’exercices pratiques. Des outils variés tels que QCU (questions à choix unique), Vrai/Faux, et sessions questions/réponses sont utilisés pour assurer la vérification et la consolidation des acquis. La formation intègre également l’analyse d’états financiers réels de banques pour illustrer les concepts théoriques, complétée par des synthèses régulières afin de faciliter la compréhension et la mémorisation des contenus.