LUX - Risques climatiques pour le secteur bancaire : Enjeux et défis

1. La formation en résumé

Cette formation propose une approche approfondie des enjeux et défis liés aux risques climatiques dans le secteur bancaire. Elle vise à permettre aux cadres du secteur bancaire et financier de comprendre l’impact du changement climatique sur la stabilité financière, le rôle des régulateurs et banques centrales, ainsi que les contours et initiatives de la finance verte. L’objectif est d’appréhender les évolutions réglementaires, prudentielles et des marchés financiers en lien avec le risque climatique, tout en offrant une vision claire de la feuille de route d’implémentation pour les établissements bancaires.

2. Les thèmes abordés

- Changement climatique et risques pour le secteur bancaire : typologie des risques physiques, de transition et légaux, mesure de l’empreinte carbone (scope 1, 2, 3), exposition du secteur bancaire européen, et effets d’amplification sur les risques financiers et non financiers.
- Taxonomie européenne sur les activités durables : objectifs, critères de durabilité environnementale, transparence des investissements et des produits financiers, objectifs environnementaux, activités habilitantes, mesures et sanctions.
- Gouvernance du risque climatique par les établissements bancaires : spécificités du risque climatique, résultats de l’enquête ACPR, outils d’analyse, évaluation et cartographie des risques, approches descendante et ascendante.
- Instruments et marchés financiers pour financer la transition énergétique : accords de Paris, exigences réglementaires européennes, labels « green fund » et « sustainable fund », prêts verts, obligations climat et catastrophe, quantitative easing ciblé, évaluation ESG, et mécanismes de tarification carbone.
- Rôle des autorités de régulation et supervision : intégration du risque climatique dans la réglementation bancaire, initiatives nationales et internationales, stress-tests climatiques, rôle des banques centrales.
- Évolution du cadre prudentiel : exigences CRR2, rapport EBA, indicateurs Green Assets Ratios, KPIs environnementaux, méthodologies de publication, recommandations politiques et évaluation des coûts de mise en œuvre.
- Feuille de route d’implémentation pour les banques : révision des stratégies commerciales, intégration du risque climatique dans l’appétit aux risques, adaptation des marques, gouvernance, ajustements des portefeuilles, critères ESG, financement durable, reporting, gestion des données et alignement sur une trajectoire 2°C.
- Synthèse et conclusion : retour sur les points clés et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation s’appuie sur une alternance d’exposés théoriques et d’exercices pratiques, incluant des QCU, vrais/faux, questions-réponses pour valider les acquis. Elle utilise des analyses de cas concrets, notamment l’examen d’états financiers de banques pour illustrer les concepts. La pédagogie intègre des supports PowerPoint et des synthèses pour faciliter la compréhension et la mémorisation des contenus. Cette approche interactive vise à favoriser l’appropriation des notions clés dans un contexte professionnel.