Savoir appréhender et maîtriser les enjeux liés aux risques opérationnels

1. La formation en résumé

Cette formation vise à permettre aux professionnels de maîtriser les enjeux liés aux risques opérationnels dans le secteur bancaire et financier. Elle offre une compréhension approfondie du contexte réglementaire actuel, notamment des évolutions autour de Bâle II, Bâle III et de la nouvelle approche Standard Measurement Approach (SMA) intégrée dans CRR3. Le programme met l’accent sur l’identification des bonnes pratiques issues d’affaires récentes et des sanctions prononcées, ainsi que sur la mise en place d’un dispositif efficace de gestion des risques opérationnels. L’objectif est d’accompagner les participants dans le choix et l’utilisation de méthodes et d’outils adaptés à la gestion et au suivi de ces risques.

2. Les thèmes abordés

- Les enjeux du risque opérationnel : définition, contexte réglementaire, illustrations par des incidents récents, approches de calcul des exigences de fonds propres et réformes en cours.
- L’organisation dédiée au traitement des risques opérationnels : acteurs, rôles, coordination avec les fonctions de contrôle, bonnes pratiques organisationnelles.
- La cartographie des risques opérationnels : nouvelle taxonomie CRR3, approche par processus, méthodes d’auto-évaluation, modalités de réalisation et difficultés pratiques.
- La base de pertes et d’incidents : définitions, collecte des données selon CRR3, organisation, seuils, gestion des incidents complexes.
- La mesure des risques dans le cadre des approches avancées : composantes de l’approche avancée, méthodes quantitatives et qualitatives, évolutions vers la méthode standard avancée.
- Le suivi et la maîtrise des risques : dispositif de contrôle, plan de continuité d’activités, indicateurs-clés, tableau de bord.
- Le reporting réglementaire COREP : nouveaux états liés au risque opérationnel selon CRR3, principes de construction, pilier 3.
- Les outils et systèmes à mettre en place : fonctionnalités clés, panorama des outils du marché.
- Synthèse et conclusion : récapitulatif des acquis et évaluation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation combine des présentations documentées avec des supports PowerPoint, des illustrations concrètes d’incidents récents, et des exercices pratiques. Des questionnaires à choix unique, des questions vrai/faux, ainsi que des sessions de questions/réponses sont intégrés pour vérifier, réviser et consolider les connaissances acquises. Cette alternance pédagogique vise à faciliter la compréhension et l’application des concepts, tout en favorisant l’interactivité et l’engagement des participants.