MIFID II : maitriser la conformité et optimiser la protection client

1. La formation en résumé

La formation « MIFID II : maîtriser la conformité et optimiser la protection client » propose une immersion complète dans la directive européenne MiFID 2 et son règlement associé MiFIR. Elle met en lumière les exigences renforcées en matière de transparence, de reporting réglementaire et d’intégration des critères ESG dans le conseil financier. Ce programme permet aux professionnels des établissements financiers de comprendre les enjeux techniques et stratégiques liés à la gouvernance des produits financiers, au pilotage des relations clients et à la conformité réglementaire. L’objectif principal est d’assurer une mise en conformité rigoureuse tout en optimisant la protection des investisseurs et la qualité du service.

2. Les thèmes abordés

- Contexte réglementaire : exploration du processus d’élaboration des réglementations, présentation détaillée des textes fondateurs (directive 2014/65/UE, règlements UE 600/2014 et délégué 2017/565/UE), ainsi que des guidelines de l’ESMA. Analyse des évolutions par rapport à MiFID 1, du statut du conseil indépendant, et des impacts sur les relations entre producteurs et distributeurs.
- Gouvernance des produits : étude de l’évolution du périmètre des produits soumis à MiFID, liens avec les directives UCITS et AIFM, processus d’approbation des produits, responsabilités de la direction et rôles des responsables conformité (RCCI, RCSI). Examen des nouvelles exigences liées au principe de « best execution », gestion des conflits d’intérêts, et contrôle renforcé de la fonction commerciale.
- Mise en œuvre opérationnelle : approfondissement des thématiques telles que la micro-structure des marchés, règles de transparence, obligations de reporting, négociation et compensation, accès aux plateformes de négociation MTF et OTF, ainsi que les évolutions induites par le règlement EMIR 2 et les travaux de refonte de MiFID (MiFID Refit).
- Synthèse et conclusion : récapitulatif des acquis et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation adopte une pédagogie active et pragmatique, combinant exposés réglementaires, cas pratiques et simulations pour faciliter l’assimilation des contenus. Elle s’appuie sur des supports documentaires PowerPoint, des exercices interactifs tels que QCU, vrai/faux et questions-réponses, ainsi que des synthèses régulières pour valider les connaissances des participants. Cette approche favorise une montée en compétences effective, permettant d’intégrer les exigences réglementaires dans les pratiques professionnelles et d’améliorer la qualité du conseil client.