Le risque ESG : L'essentiel

1. La formation en résumé

Cette formation intitulée "Le risque ESG : L'essentiel" propose une immersion complète dans les enjeux liés aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le secteur bancaire. Elle répond à la nécessité croissante pour les institutions financières de maîtriser ces risques dans un contexte où la finance durable devient un pilier stratégique incontournable. Le programme met l'accent sur la compréhension des cadres réglementaires européens tels que le SFDR et la directive CSRD, ainsi que sur l'intégration des principes ESG dans la stratégie bancaire, la gestion des risques et la gouvernance. L’objectif principal est d’apporter une vision claire des risques ESG, des évolutions réglementaires et de leurs impacts, afin d’accompagner efficacement les banques dans la transition vers une économie durable.

2. Les thèmes abordés

- Introduction au contexte de l’investissement durable, définition et typologie des risques ESG (environnemental, social, gouvernance) et leur impact sur les risques financiers et non financiers.
- Analyse des obstacles actuels au développement de l’investissement durable et aperçu des stress tests climatiques.
- Présentation des mesures européennes pour l’encadrement du risque ESG, incluant la divulgation d’indicateurs clés et la promotion de la transparence des produits financiers durables.
- Étude détaillée de la taxonomie européenne des activités durables, ses objectifs, critères de durabilité environnementale, transparence des investissements et calendrier de mise en œuvre.
- Examen des évolutions du cadre prudentiel autour du risque ESG : exigences de publication, rapports de l’EBA, intégration du risque ESG dans la réglementation bâloise (CRR3), gouvernance, ajustement des stratégies commerciales, gestion des risques et reporting.
- Synthèse des apprentissages et évaluation finale de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation combine des supports variés tels que des présentations PowerPoint, des études de cas pratiques, des exercices interactifs incluant QCU, vrai/faux et questions-réponses pour valider les acquis. Elle s’appuie également sur l’analyse d’exemples concrets issus des états financiers bancaires pour illustrer les concepts théoriques. Cette approche pédagogique favorise l’assimilation progressive des notions complexes liées aux risques ESG et à leur intégration dans les processus bancaires.