La prévoyance au service du dirigeant et de ses proches

1. La formation en résumé

Cette formation intitulée "La prévoyance au service du dirigeant et de ses proches" s'adresse principalement aux collaborateurs comptables ainsi qu'aux collaborateurs des services sociaux ou juridiques des cabinets souhaitant développer des missions de conseil personnel auprès de leurs clients chefs d'entreprise. Elle répond à un constat fréquent : les chefs d'entreprise, soucieux de réduire leurs charges lors du démarrage de leur activité, négligent souvent la souscription d'un contrat de prévoyance, ce qui peut engendrer des situations délicates en cas d'invalidité ou de décès. L’objectif principal de ce programme est d’identifier les enjeux liés à la prévoyance du chef d’entreprise, d’appréhender ces enjeux pour détecter et réaliser des missions de conseil, et de maîtriser les fondamentaux nécessaires à la protection du dirigeant et de sa famille. Cette formation se distingue par son approche pragmatique visant à guider les participants dans leurs premiers pas afin de les rendre aptes à alerter et accompagner leurs clients dans leurs choix de protection.

2. Les thèmes abordés

Le programme de la formation couvre plusieurs thématiques essentielles :
- Compréhension de la notion de prévoyance et des raisons de souscrire un contrat de prévoyance.
- Analyse des conséquences de l’invalidité du chef d’entreprise pour sa famille et des protections à mettre en place.
- Étude des impacts du décès du chef d’entreprise sur ses proches et des mécanismes de protection envisageables.
- Identification des points de vigilance dans les contrats de prévoyance, notamment la distinction entre contrats forfaitaires et indemnitaires, les garanties proposées, leurs périodes de couverture, ainsi que les exclusions à vérifier.
- Présentation de la mission d’analyse de la protection du chef d’entreprise, incluant le diagnostic initial (étude ponctuelle) et le suivi de la protection sociale (mission récurrente).

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique repose sur une diversité de méthodes favorisant l'interactivité et l'engagement des participants. Sont notamment utilisés des échanges d’expérience, des jeux de rôle, des mini cas d’application, ainsi que des tests d’auto-évaluation pour valider la compréhension des contenus. Un tutorat asynchrone complète l’accompagnement pédagogique. Les formateurs sont des professionnels expérimentés, choisis pour leur expertise et leur capacité à proposer une approche concrète et pragmatique. L’évaluation des acquis se fait via un questionnaire de validation, tandis que le suivi de la formation est assuré par des rapports de connexion ou feuilles de présence selon le mode de formation. Des moyens matériels adaptés, tels que paperboard, vidéoprojecteur et visioconférence, sont mobilisés pour garantir le bon déroulement des sessions en présentiel.