Intégration de l'ESG dans le dispositif de mesure et gestion du risque opérationnel

1. La formation en résumé

Cette formation vise à approfondir la compréhension de l’intégration des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) dans la mesure et la gestion du risque opérationnel au sein des institutions bancaires. Elle permet d’identifier les canaux par lesquels les risques ESG impactent le risque opérationnel, d’appréhender les implications stratégiques et réglementaires, et d’élaborer des outils de pilotage adaptés, notamment à travers la mise en œuvre de stress tests et d’ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process). L’un des points forts de ce programme est son focus concret sur les attentes des superviseurs et sur les méthodologies pratiques pour anticiper et gérer ces risques dans un contexte bancaire en évolution.

2. Les thèmes abordés

- Introduction au cadre réglementaire applicable (EBA guidelines, guides de la BCE) et justification de l’intégration de l’ESG dans la gestion du risque opérationnel.
- Identification des canaux de transmission des risques ESG : catastrophes naturelles, cyberactivisme, risques sociaux, perturbations dans les chaînes de valeur critiques.
- Typologie spécifique des risques opérationnels ESG, incluant les dommages physiques liés au climat, les risques de pandémie, géopolitiques, réputationnels et liés aux fournisseurs externalisés.
- Approfondissement des stress tests ESG et leur intégration dans les dispositifs ICAAP, PUPA et PS2E, avec des exemples concrets tels que catastrophes naturelles, cyberattaques et pandémies.
- Méthodologies pour la mesure, le suivi et le pilotage du risque opérationnel ESG via la construction d’indicateurs clés de performance et de risques (KPI, KRI), en tenant compte notamment du Green IT et de la sobriété numérique.
- Études de cas pratiques portant sur des scénarios réalistes (dommages aux infrastructures, cyberattaques hacktivistes, rupture de prestation due à des violations des droits humains), incluant travaux de groupe sur cartographie, analyse d’impacts et propositions de mesures correctives.
- Intégration de l’ESG dans la gouvernance du risque opérationnel, couvrant les responsabilités des départements concernés, la politique de gestion des risques, les comités de pilotage, ainsi que la stratégie d’appétit aux risques et d’investissement.
- Conclusion et perspectives avec un résumé des leviers clés et une discussion sur les défis pratiques rencontrés.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation s’appuie sur une pédagogie interactive combinant exposés théoriques, illustrations concrètes, analyses d’études de cas et travaux en groupes. Elle utilise des supports structurés, notamment des présentations PowerPoint, et propose des exercices pratiques, des questionnaires à choix unique (QCU), des évaluations vrai/faux ainsi que des sessions de questions-réponses pour faciliter la validation et l’assimilation des acquis. Cette approche pragmatique favorise l’ancrage des connaissances et leur application opérationnelle dans le contexte bancaire.