Comment devenir conseiller bancaire

Le conseiller bancaire est l'interlocuteur privilégié des clients d'une banque. Missions principales, compétences clés, cursus de formation, perspectives d'évolution, rémunération... On vous dit tout ce qu'il faut savoir pour exercer cette profession dans le cadre d'une reconversion ou pour démarrer votre carrière dans le secteur bancaire sous les meilleurs auspices.

Quel est le rôle d’un conseiller bancaire ?

Le conseiller bancaire accueille et accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine financier. Il leur fournit des conseils personnalisés, traite leurs demandes (modification de plafond, anomalie sur le compte, changement de situation), analyse leur situation financière, les accompagne dans leur projet (achat d’un bien immobilier) et les oriente vers les produits ou les services financiers (crédits, prêts, assurances) les plus adaptés à leurs besoins. La dimension commerciale est donc essentielle dans ce métier.

Face à la digitalisation du secteur bancaire (entraînant davantage de mobilité bancaire de la part des clients), on trouve de plus en plus de conseillers bancaires en ligne. Ces derniers peuvent être contactés par téléphone, mail et même parfois via visioconférence sur rendez-vous. Les amplitudes horaires sont alors plus larges pour que les clients puissent facilement les joindre en dehors des heures traditionnelles de bureau.

Quelles sont les qualités requises pour devenir conseiller bancaire ?

Doté d’un réel sens du contact, le conseiller bancaire possède de solides compétences relationnelles (bienveillance, sens de l’écoute, empathie) pour instaurer une relation de confiance avec ses clients. En tant que représentant d'un établissement bancaire, ce professionnel se doit d’être courtois, diplomate et suffisamment pédagogue pour que chaque client puisse bénéficier d’une information claire et précise pendant les rendez-vous.

Il ne doit pas seulement avoir la fibre commerciale, mais aussi une parfaite connaissance des services et des produits financiers proposés par la banque. Cette expertise est indispensable pour proposer des solutions personnalisées à ses clients. La transformation digitale incite les conseillers bancaires à maîtriser pleinement les outils informatiques afin de répondre aux nouvelles attentes des clients, de plus en plus autonomes dans la gestion de leur compte.

Devenez conseiller bancaire

Quelles études pour devenir conseiller bancaire ?

Un diplôme de niveau bac+2 est souvent le minimum requis pour exercer le métier de conseiller bancaire, mais certains préfèrent poursuivre leur formation jusqu’au bac+3, voire au-delà, pour répondre aux exigences croissantes des recruteurs. Ces derniers sont conscients qu’une solide culture financière sera particulièrement utile pour offrir des conseils éclairés aux clients et garantir ainsi leur satisfaction.

Vous pouvez donc faire le choix de monter en compétences avec une licence, un bachelor ou un master. À noter que ces formations peuvent se réaliser en alternance, synonyme d’expérience concrète sur le terrain, ce qui ne pourra que faciliter votre insertion professionnelle.

Quelques exemples de formations pour devenir conseiller bancaire :

• Le BTS Banque
• Le BTS MCO (Management Commercial Opérationnel)
• Le BTS NDRC (Négociation et Digitalisation de la Relation Client)
• Le BTS Technico-Commercial
• Le titre professionnel Conseiller bancaire clientèle de professionnels
• Licence pro Banque/Finance/Assurances
• Bachelor Banque
• Le BUT Finance
• Le BUT Commerce
• Le BUT Techniques de Commercialisation
• Master Banque/Finance/Assurances

Bon à savoir : Une certification auprès de l’Autorité des marchés financiers est nécessaire pour prodiguer des conseils financiers à ses clients.

Quelle évolution pour un conseiller bancaire ?

Après quelques années d’expérience, un conseiller bancaire a la possibilité d’évoluer vers d’autres métiers en fonction de ses performances et de ses appétences professionnelles :

• Gestionnaire de patrimoine
• Analyste de crédit
• Responsable d’agence
• Responsable grands comptes
• Directeur d’agence

Des opportunités dans le domaine des assurances sont également à saisir après une première carrière réussie dans le secteur bancaire.

Quel est le salaire d’un conseiller bancaire ?

Un conseiller bancaire fraîchement recruté gagne en moyenne autour de 1800 euros brut par mois, et parfois jusqu’à 2000 euros brut selon les agences. Les primes variables en fonction des objectifs permettent généralement de gagner un salaire confortable à la fin du mois. Un conseiller bancaire confirmé peut toucher entre 2500 et 2800 euros brut par mois, avec une rémunération qui peut facilement dépasser les 3000 euros en fin de carrière.

©Pixel-Shot - stock.adobe.com