Mini parcours Webinaire : Accompagner son client dans sa stratégie retraite

La formation en résumé

Cette formation porte sur les régimes obligatoires de retraite de base et complémentaires des salariés, des artisans-commerçants et des professions libérales. Elle aborde leurs règles de fonctionnement et leurs évolutions, ainsi que les stratégies de départ à la retraite : taux plein, décote ou surcote, retraite progressive, cumul emploi-retraite et rachat de trimestres. Elle vise à permettre aux participants d’accompagner leurs clients dans l’analyse de leurs droits, le choix d’une stratégie et la vérification de leur relevé de carrière.

Le programme

• Régimes de base des salariés, artisans-commerçants et professions libérales : âge de départ, validation des trimestres, calcul des droits, taux plein et départ anticipé.


• Régimes complémentaires AGIRC-ARRCO et SSI, ainsi que régimes propres aux professions libérales, notamment CARPIMKO, CARMF et CIPAV.


• Stratégies de départ : cumul emploi-retraite, retraite progressive, rachats de trimestres, décote et surcote.


• Acquisition et calcul des points, conséquences d’un départ sans taux plein et conditions de réversion.


• Lecture et correction du relevé de carrière : repérage des anomalies, demandes de régularisation et estimation des droits.

Les compétences visées

• Présenter le fonctionnement des régimes obligatoires de retraite concernés.


• Analyser les droits d’un client et les éléments de son relevé de carrière.


• Repérer les anomalies d’un relevé et engager une demande de régularisation.


• Conseiller une stratégie de départ et examiner les options de cumul emploi-retraite, de retraite progressive ou de rachat de trimestres.

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux professionnels de l’expertise comptable et du domaine social, notamment aux collaborateurs comptables confirmés, collaborateurs sociaux, experts-comptables et responsables de service social. Le niveau annoncé est celui du perfectionnement. Les sujets traités concernent l’accompagnement de clients salariés, artisans-commerçants et professions libérales.

Éléments de méthodologie

La pédagogie associe des apports théoriques, des échanges d’expériences et des cas pratiques. Des cas corrigés accompagnent les mises en application des notions abordées. Un support dématérialisé est prévu.