Les enjeux du paquet LCB FT Européen

1. La formation en résumé

Cette formation aborde les enjeux majeurs du paquet Lutte Contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) au niveau européen. Elle permet aux professionnels du secteur bancaire, financier, de l’audit et de l’assurance de maîtriser les exigences réglementaires croissantes imposées par l’Union européenne à travers les directives AMLD et les règlements récents. Ce programme offre une compréhension approfondie des textes fondateurs européens, des évolutions réglementaires ainsi que des impacts opérationnels pour les entités assujetties. Le plus de cette formation réside dans son approche pragmatique permettant d’anticiper les évolutions, d’adapter les dispositifs internes et d’intégrer des outils concrets pour une conformité renforcée face aux risques de blanchiment et de financement du terrorisme.

2. Les thèmes abordés

- La genèse du paquet LCB-FT européen : étude de l’approche par les directives, analyse des cas Danske Bank et Pilatus Bank, et la nécessité d’une autorité centrale.
- Le contenu et les principes clés du paquet européen : présentation du règlement instituant l’AMLA, ses rôles, pouvoirs et mécanismes de sélection des entités à risques ; focus sur le règlement LCB-FT (AMLR) avec les principes d’harmonisation, identification, KYC et vigilance ; la 6ème directive européenne et ses nouveautés, notamment sur le registre des bénéficiaires effectifs et la coopération renforcée ; revue du règlement sur les transferts de fonds incluant les activités de crypto-actifs.
- Impacts des évolutions sur les entités assujetties : changements dans l’approche de la supervision, évolution des procédures disciplinaires, prise en compte des guidelines et RTS à venir, ainsi que les répercussions concrètes sur les dispositifs LCB-FT, KYC et vigilance continue.
- Mise en place de bonnes pratiques : calendrier de déploiement et recommandations pour actualiser efficacement les dispositifs LCB-FT des établissements.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation privilégie une pédagogie active et opérationnelle, combinant exposés théoriques et cas pratiques issus de situations réelles. Elle utilise des supports PowerPoint enrichis, des exercices interactifs tels que QCU, vrai/faux, questions-réponses pour valider et renforcer les acquis. Des synthèses régulières facilitent la consolidation des connaissances. Cette méthode favorise une montée en compétences pragmatique, permettant aux participants d’intégrer les exigences réglementaires et de déployer des dispositifs conformes et adaptés dans leur environnement professionnel.