Intégration de l'ESG dans le dispositif de mesure et gestion du risque stratégique

1. La formation en résumé

Cette formation vise à apporter une compréhension approfondie de l’intégration des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans la gestion et la mesure du risque stratégique au sein des établissements bancaires. Le principal atout de ce programme réside dans son approche pragmatique qui combine cadre réglementaire, identification des canaux de transmission du risque ESG, et mise en œuvre d’outils adaptés tels que les stress tests et l’ICAAP. L’objectif est de permettre aux participants d’appréhender les impacts stratégiques et prudentiels liés à l’ESG, de définir un appétit au risque adapté, et de répondre aux attentes des superviseurs dans ce domaine en pleine évolution.

2. Les thèmes abordés

- Introduction au cadre réglementaire (EBA guidelines, ECB guides) et justification de l’intégration de l’ESG dans la gestion du risque stratégique.
- Analyse détaillée des canaux de transmission des risques ESG : risques environnementaux (transition bas-carbone, risques physiques), sociaux (changements sociétaux, instabilité sociale) et de gouvernance (failles, controverses impactant la valeur de marché).
- Intégration de l’ESG dans la planification stratégique à moyen terme, identification des risques émergents et construction de scénarios stratégiques (transition ordonnée/désordonnée, crise sociale).
- Définition de l’appétit au risque stratégique ESG, avec identification des risques acceptables et inacceptables, seuils d’alerte et alignement avec la stratégie globale.
- Élaboration et mise en œuvre de stress tests stratégiques ESG couvrant des scénarios comme la transition énergétique accélérée, crise de réputation ou rupture sociale, et leurs impacts sur le business model et les besoins en fonds propres.
- Mise en place de dispositifs de pilotage et de suivi ESG-stratégique, incluant indicateurs (alignement portefeuille, scoring de maturité), gouvernance, intégration dans les comités et politiques de gestion des risques.
- Planification budgétaire en lien avec la transition juste, intégrant aspects sociaux, budgétisation carbone, provisions pour risques ESG et dépenses de remédiation.
- Synthèse et perspectives sur les leviers pour une intégration durable de l’ESG dans la gestion du risque stratégique, avec une articulation entre risques et opportunités ESG et une discussion sur les défis pratiques.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique combine apports théoriques et réglementaires avec des illustrations concrètes et des exercices pratiques. Des supports variés tels que des présentations PowerPoint, QCU, questionnaires vrai/faux et sessions questions-réponses sont utilisés pour vérifier et renforcer les acquis des participants. Cette alternance favorise une compréhension approfondie et opérationnelle, adaptée aux professionnels souhaitant maîtriser les enjeux ESG dans le pilotage des risques stratégiques bancaires.