Capacite professionnelle des intermediaires en operations de banque et en services de paiement - Niveau I - IOBSP - Business Class

CAFPI Academy

Non finançable CPF

Tout public

En ligne

Public admis

Salarié en poste

Demandeur d'emploi

Entreprise

Étudiant

Prix

1570 €

Durée

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Localité

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Vous pouvez suivre cette formation depuis chez vous ou depuis n’importe quel endroit à distance.

Objectifs

Faire acquérir au stagiaire le niveau de compétence professionnelle requis pour l'exercice de la profession d'intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) de niveau 1, courtier en crédits, mandataire non exclusif.
Obtenir l'attestation de formation professionnelle et le livret IOBSP Niveau 1.
Pouvoir s'inscrire au registre unique de l'ORIAS dans la catégorie courtier niveau 1 des IOBSP.

-Acquérir un comportement commercial propre au métier de courtier en prêts immobiliers, de la prospection à l'entrée en relation client, à la signature notaire et au service après-vente
- Analyser le risque pour le client et les établissements financiers et sécuriser l'emprunteur dans son financement
- Maîtriser les techniques de financement, les prêts réglementés, les assurances de prêts et les garanties
- Maîtriser l'environnement juridique et fiscal d'une opération immobilière
- Instruire un dossier de financement

Programme

Unité 1 - Les savoirs généraux
- Accueil dans le parcours
- Connaître le client
- Connaître les différents crédits
- Les garanties des crédits
- La relation avec les clients
- Le métier d'IOBSP : environnement législatif
Unité 2 - Crédits à la consommation et crédits de trésorerie
- Environnement du crédit à la consommation
- Le dossier de crédit à la consommation
Unité 3 - Le regroupement de crédits
- L'environnement du regroupement de crédit
- Pratique du regroupement de crédit
Unité 4 - Les services de paiement
Unité 5 - Les crédits immobiliers
- L'environnement du crédit immobilier :
- connaissance de l'emprunteur :
- Caractéristiques de l'emprunteur
- Pratique du crédit immobilier
Examen final

CLASSES VIRTUELLES (3 modules - 10 heures)
- CLASSE VIRTUELLEN°1 - Conformité et assurances (4 heures)
- CLASSE VIRTUELLEN°2 - Bâtir et prospecter un réseau d'apporteurs (2 heures)
- CLASSE VIRTUELLEN°3 - Après la business class présentielle - Le parcours
client du R3 au R7 et atelier construction d'un tableau banque pour savoir
effectuer son choix bancaire (4 heures)

Classe en présentiel (3 jours - 22 heures) :

- Première journée : 7 heures (Horaires?: 10h00-13h00 et 14h00-18h00)
1/Introduction de la formation?
2/ Conquête
3/ Planifier les actions commerciales
4/ Déterminer les outils de ciblage
5/ La prospection physique
6/ Préparer le parcours vente

- Seconde journée : 8 heures (Horaires: 8h45-13h00 et 14h00-17h45 )
1/Introduction de la journée?
2/ Prise en main des étapes du CRM?
3/ Le 1er rendez-vous avec un apporteur d'affaires?
4/ La prospection téléphonique
5/ Découvrir un client
6/ La gestion d'un dossier?
7/ L'assurance emprunteur

- Troisième journée : 7 heures (Horaires: 8h30-13h00 et 14h00-16h30)
1/Introduction de la journée
2/ Animer un réseau d'apporteurs
3/ L'analyse des revenus
4/ La signature du mandat et analyse d'un dossier
5/ Fin de la Business classe présentielle