Capacite professionnelle des intermediaires en operation de banques et en services de paiement - Niveau II - IOBSP

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Objectifs

Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur bancaire et de l'opération de banque et de services de paiement, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment
Compétences techniques sur une ou plusieurs opérations (Crédit consommation et crédit de trésorerie, et/ou regroupement de crédits, et/ou les services de paiement, et/ou le crédit immobilier)

Selon le code monétaire et financier, à partir d'une base de connaissances :

Environnement général relatif au crédit, aux garanties et à l'environnement bancaire
Environnement juridique de l'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement
Approfondissement sur une ou plusieurs opérations de banque et/ou les services de paiement et leurs mécanismes selon l'activité exercée

Les principales compétences du professionnel exerçant une activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement sont les suivantes :

Gérer la relation avec le client
Prendre en compte les besoins du client,
Appréhender l'assurance des emprunteurs,
Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux,
Apporter au client une bonne information,
Analyser les documents à recueillir,
Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération de banque ou de services de paiement.

La certification initiale en matière d'intermédiation en opérations de banque et en services de paiement (II-IOBSP) atteste des compétences suivantes :

Connaître l'environnement général relatif au crédit, aux garanties ainsi qu'à l'activité des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement
Appréhender l'assurance des emprunteurs
Connaître les règles de bonne conduite
Approfondissement sur une une ou plusieurs opérations de banque et ses mécanismes (crédit consommation et crédit de trésorerie, regroupement de crédits, les services de paiement et le crédit immobilier) selon l'activité exercée
Gérer la relation avec le client
Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération de banque ou de services de paiement

Programme

Module 1 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie

L'environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
Le crédit à la consommation
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l'emprunteur
La préparation d'un dossier de crédit à la consommation
Étude détaillée de plusieurs dossiers
Cas pratique : savoir rédiger une note de synthèse

Module 2 : le regroupement de crédits

L'environnement du regroupement de crédits
Le regroupement de crédits
Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement
Le dossier de regroupement
Étude détaillée de plusieurs dossiers
Cas pratique : savoir rédiger une note de synthèse

Module 3 : Les services de paiements

L'environnement des services de paiement
Les différents services de paiement
Les droits de la clientèle en matière de services de paiement
La préparation d'un dossier de services de paiement
Étude détaillée de plusieurs dossiers
Cas pratique : savoir rédiger une note de synthèse

Module 4 : Le crédit immobilier

L'environnement du crédit immobilier
Les intervenants et le marché
Le crédit immobilier
Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur
Constitution du crédit immobilier
Étude détaillée de plusieurs dossiers
Cas pratique : savoir rédiger une note de synthèse