Formation Conseiller financier

Qu’apprennent les formations professionnelles existantes de conseiller financier ?

Il est possible d'accéder à ce métier en disposant d'un diplôme de niveau Bac+2 (minimum) en vous orientant vers un :

• BUT Gestion des entreprises et des administrations (GEA).
• BUT Techniques de commercialisation (TC).
• BTS Banque, conseiller de clientèle (BCC).
• BTS Management commercial opérationnel (MCO).
• BTS Négociation et digitalisation de la relation client (NDRC).

De toute évidence, il est vivement recommandé de viser l'obtention d'un diplôme de niveau bac +3 (tel qu’un BUT ou une licence) pour exercer ce métier. En ce sens, vous pouvez viser l'obtention d'une licence pro assurance, banque, finance. La licence professionnelle est accessible avec un niveau bac+2. Vous pouvez également opter pour un Bachelor spécialisé en Responsable clientèle banque, finance, assurance. Enfin, il est vivement recommandé de pousser jusqu'à l'obtention de votre bac+5. Ainsi, poursuivez en visant l'obtention d'un Master, d'un Master pro ou d'un Mastère en banque, assurances et/ou fiscalité. Vous pouvez également songer à vous spécialiser dans un domaine particulier comme la gestion de patrimoine par exemple.

Le plus souvent, le conseiller financier exercera en tant que junior pour son premier emploi à Paris ou dans le reste de la France. Après quelques années d'expérience il se verra octroyer plus de responsabilités.

Quelles sont les compétences à mettre sur un CV pour postuler un emploi de conseiller financier ?

Ce métier implique de disposer d'un bon nombre de qualités commerciales. Il est nécessaire d'être un bon communicant pour assurer la relation client. Il est essentiel de se montrer à l'écoute de ses clients et ainsi apporter des solutions pertinentes. Les situations à gérer requièrent de savoir user de diplomatie, de patience et de pédagogie auprès d'un client. Une telle profession nécessite aussi de savoir se montrer résistant face à la frustration, savoir se sortir des impasses, faire preuve d'organisation, de rigueur et surtout de dynamisme.

Il faut aussi disposer de solides qualifications techniques dans le secteur juridique, patrimonial ou la fiscalité. De toute évidence, les professionnels de la finance doivent maîtriser un bon nombre de fondements dans les domaines de la banque et des assurances. Les conseillers financiers se doivent aussi d'être à jour des dernières actualités économiques pour assurer la gestion efficace des portefeuilles clients et des produits bancaires.

Quels sont les dispositifs pour se former ? Comment financer sa formation ?

Un bon nombre de dispositifs existent en France (Paris, Lyon, Marseille, etc.) afin de financer votre formation au métier de conseiller financier. Pour commencer, les futurs conseillers financiers peuvent envisager de suivre leur formation en alternance et ainsi voir leur cursus financé par l'entreprise de leur employeur. Suivre une formation aux métiers de financiers est aussi possible en utilisant vos crédits CPF (Compte personnel de formation) si votre cursus y est favorable. Si vous êtes demandeur d'emploi, il est possible de demander une aide financière à des services professionnalisants comme Pôle Emploi ou encore le Conseil régional. Si vous êtes salarié, votre formation pourra être financée par votre entreprise sous certaines conditions.