Panorama des produits financiers verts - Obligations et prêts verts, sociaux ou liés à des indicateurs de durabilité

1. La formation en résumé

Cette formation propose un panorama complet des produits financiers verts, incluant obligations et prêts verts, sociaux ou liés à des indicateurs de durabilité. Elle vise à fournir une compréhension approfondie des attentes du marché et des régulateurs en matière d’émission et de commercialisation de ces produits financiers durables. Les participants acquerront les connaissances nécessaires pour mettre en place ces dispositifs dans leur établissement, maîtriser le cadre de contrôle associé, analyser l’offre disponible en finance durable et affiner leur stratégie d’investissement en conséquence. L’un des atouts majeurs de ce programme est son approche pragmatique qui permet d’identifier les implications concrètes des produits financiers verts dans un contexte réglementaire évolutif.

2. Les thèmes abordés

- Introduction au contexte et aux acteurs de la finance durable : exploration de l’écosystème, du contexte de développement et de la notion d’investissement responsable vérifiable.
- La pratique actuelle des produits financiers verts et sociaux : définitions, principes généraux, caractéristiques des green bonds, social bonds, social loans, green loans, et sustainability linked loans/bonds (SLL/SLB), distinctions avec les produits classiques, types de projets finançables, conditions de mise en œuvre, contrôles, acteurs de marché, exemples de produits et montages financiers, critères d’analyse et de sélection.
- Titrisation durable : élargissement des pratiques classiques à des cas spécifiques comme la titrisation, repack, commercial papers, avec un lien vers la réglementation non spécifique aux green/social bonds/loans (SDG, taxonomie européenne).
- Réglementation existante et à venir : normes européennes sur les green bonds, influence du SFDR, Climate Benchmarks, Green Bonds Principles, SLLP, Mifid II.
- Crédit carbone : définition, principes, conditions de mise en œuvre, cadre réglementaire, produits et montages financiers, critères d’analyse, acteurs principaux.
- Synthèse et conclusion : récapitulatif des acquis et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique privilégie l’alternance entre exposés théoriques et illustrations pratiques à travers des exemples concrets. Des exercices, des questionnaires à choix unique (QCU), des vraies/fausses et des sessions questions/réponses permettent de vérifier, réviser et consolider les connaissances acquises. Les participants bénéficient également de supports documentaires, notamment des présentations PowerPoint et des synthèses, facilitant ainsi l’assimilation du contenu et son application directe dans leurs fonctions.