Risque ESG-MIFID 2 en lien avec la Finance Durable

1. La formation en résumé

La formation "Risque ESG-MIFID 2 en lien avec la Finance Durable" s'adresse aux professionnels du secteur bancaire confrontés aux exigences réglementaires croissantes en matière d'environnement, social et gouvernance (ESG) dans le cadre de la directive européenne MiFID 2. Cette directive, renforcée en 2022, impose une intégration systématique des critères ESG dans le conseil financier et la gestion des produits financiers. Le plus de ce programme réside dans sa capacité à offrir une compréhension approfondie des nouvelles obligations réglementaires, tout en permettant de sécuriser la conformité des établissements financiers et d’adapter les offres d’investissement socialement responsable (ISR) aux préférences durables des clients. Les objectifs principaux sont de connaître les attentes du régulateur, d’intégrer les textes dans les dispositifs de gestion des risques, et d’identifier les impacts au sein de son établissement.

2. Les thèmes abordés

Le programme se déploie sur huit grands thèmes :

- Introduction aux notions clés telles que le principe de double matérialité, la taxonomie européenne, le règlement SFDR, et les objectifs de MiFID II liés à la finance durable, avec illustration par des stratégies d’allocation d’actifs.

- Évolution du test de suitability prenant en compte les préférences clients en matière de durabilité, intégrant les exigences du règlement délégué 2021/1253, les bonnes pratiques, les difficultés de mise en œuvre, la gestion des préférences non couvertes par l’offre produit, ainsi que les obligations d’archivage.

- Présentation de la nouvelle segmentation des produits financiers selon trois catégories : produits A (alignés à la taxonomie environnementale), produits B (classification selon le SFDR articles 6, 8, 9), et produits C (fondés sur les Principales Incidences Négatives - PAI), avec exemples et critères d’identification.

- Analyse des combinaisons possibles entre ces catégories de produits, stratégies de mix et d’allocation d’actifs, obligations de publication et communication liées à ces classifications, ainsi que traitement des cas particuliers comme le financement à impact.

- Mise en œuvre pratique du questionnaire d’évaluation des préférences en matière de durabilité.

- Synthèse finale et évaluation des acquis.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique combine l’exposé théorique avec une forte dimension pratique via des illustrations et des exercices concrets. Les participants bénéficient d’une documentation PowerPoint complète, de synthèses ciblées, ainsi que de multiples sessions de questions/réponses, QCU et vrai/faux permettant de vérifier, réviser et consolider les connaissances acquises. Cette méthode favorise l’interactivité et l’assimilation progressive des contenus complexes liés à la réglementation MiFID 2 et à la finance durable.