Retraite du particulier salarié après la réforme : comprendre, anticiper et conseiller – PCT46

La formation en résumé

Cette formation porte sur les régimes obligatoires de retraite des salariés, les changements liés à la réforme et les dispositifs complémentaires d’épargne retraite. Elle vise à permettre aux participants de comprendre les règles applicables, d’en repérer les effets sur les options de départ et d’identifier les solutions adaptées aux situations des clients particuliers. Elle aborde notamment le régime de base, l’AGIRC-ARRCO, la retraite progressive, le cumul emploi-retraite et les contrats d’épargne retraite.

Le programme

• Fonctionnement des régimes obligatoires : Sécurité sociale et AGIRC-ARRCO


• Impacts de la réforme : âges de départ, durée de cotisation et départs anticipés


• Situations particulières : retraite progressive, cumul emploi-retraite et réversion


• Épargne retraite : PER, PERCO, contrats Madelin et Article 83, loi Pacte


• Conseil client : identification des besoins, réponses aux objections et solutions personnalisées


• Cas pratiques : calculs de pension et simulation d’un conseil en épargne retraite

Les compétences visées

• Expliquer les principes des régimes de retraite obligatoires de base et complémentaire


• Repérer les conséquences de la réforme sur les âges de départ et les durées de cotisation


• Présenter les dispositifs complémentaires d’épargne retraite et leurs caractéristiques


• Informer et conseiller des clients particuliers sur leurs options de retraite

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux dirigeants, managers et collaborateurs souhaitant renforcer leurs connaissances sur la retraite des particuliers salariés. Elle concerne notamment les professionnels amenés à informer ou conseiller des clients sur les régimes obligatoires, les effets de la réforme et les solutions d’épargne retraite.

Éléments de méthodologie

La pédagogie associe des exposés s’appuyant sur un diaporama, des échanges d’expériences et des cas pratiques. Les participants travaillent notamment sur l’accompagnement d’un client selon son profil, des calculs simples de pension et la simulation d’un conseil en épargne retraite.