Optimiser ses placements de tresorerie

Le cadre des placements
- La sphère financière et ses placements.
- Le fonctionnement des marchés financiers et ses acteurs.
- Taux d'intérêt bas/négatifs : la nouvelle donne.
- Le cadre réglementaire des placements : les acteurs de la réglementation financière.

Exercice d'application
- Définition d'une politique de placement : quel placement en fonction des besoins de l'entreprise ?

Les choix préalables
- La stratégie et la politique de placement : définir sa politique financière en amont
- Comment investir sur les marchés financiers, savoir tracer la frontière entre le long terme et le court terme
- Maitriser les notions de risque et réussir à définir son profil d'investisseur (sécurité, liquidité, rentabilité)

Exercice d'application
- Définition d'une politique interne de placement : critères à prendre en compte et profil de risque d'une entreprise

Les types de placement disponibles sur le marché national
- Les placements court terme et la notion de cash équivalent : dépôts bancaires, Neu CP, OPC monétaires, BTF
- Les placements MT/LT : les obligations, les actions, les EMTN (produits structurés), les OPCI, SCPI, les contrats de capitalisation et les bonds en euro
- Chaque type de placement sera analysé selon les caractéristiques financières et fiscales, les contraintes,

les risques et les calculs s'y rapportant.
- Appréhender le risque de chacun des supports, savoir lire les documents commerciaux

Exercice d'application
- Construction d'une allocation type qui respecte le profil de risque et l'objectif de l'entreprise

La mise en place
- Les intermédiaires (banques, société de gestion, courtiers) et les critères de choix en fonction du support retenu.
- Les critères à intégrer (indicateurs clefs de la performance et du contrôle des placements).
- La rémunération des intermédiaires.
- La mise en place du suivi des investissements, reporting.

Exercice d'application
- Mise en place de la solution d'investissement.
- Quel intermédiaire sélectionné ?
- Suivi de la performance et la valorisation.

Actualités fintech
- Exploration des nouvelles solutions digitales disponibles à court ou moyen termes.