La circulation des transferts internationaux

- La présentation des systèmes et des usages interbancaires pour l'échange des ordres de paiement.
- Les systèmes de compensation en France, en Europe et dans le monde : bruts et nets, de gros montants et de masse, cycles et temps réels.
- Le correspondent banking et ses évolutions : Swift gpi et migration Iso20022.
- Le rôle central de Swift.

L'identification des numéros de compte et des banques

- Les numéros de compte dans le monde : règles générales Iban, Iban non-iso et principales spécificités pays.
- L'identification des banques et des agences : codes BIC/Swift et codes de compensation (National Clearing Codes).

Exemples de particularités locales

- Devise et pays de destination : payer en dollar vers ou en dehors des USA.
- Les déclarations réglementaires et complexités administratives en Russie et en Chine.

Les méthodes de transmission des ordres de paiement internationaux dématérialisés

- Les formats d'échange : MT101 et XML ISO 20022.

Les points clefs d'un projet de dématérialisation des ordres internationaux

- La gestion du référentiel des coordonnées bancaires : structure, qualité et formation des collecteurs d'information.
- Le rôle du trésorier comme conseil de la comptabilité pour la tenue du référentiel

- Les outils en ligne d'aide à la tenue du référentiel.
- Renseigner et structurer les données réglementaires indispensables au traitement des paiements.
- La classification des ordres : l'organisation des campagnes de règlement et des moyens de transmission des ordres aux banques en fonction des critères tels que : zone Euro/Iban ou pays hors zone, change ou devises convertibles ou non convertibles.
- La concertation étroite avec les back-offices des banques : les habitudes à modifier, la connaissance des circuits bancaires pour faciliter les échanges.

Illustration pratique
- À l'aide d'exemples réels de factures apportées par les stagiaires, recherche des informations de paiement, déchiffrement du « parcours » que suivra le paiement et création des messages (MT101, pain.001).
NB : les participants tireront le meilleur profit de cet exercice en apportant des factures fournisseurs complexes à comprendre ou des paiements compliqués à réaliser

Actualités fintech
- Exploration des nouvelles solutions digitales : la blockchain appliquée aux paiements, les initiateurs de paiement et Swift gpi.