Formation IAS Niveau III - Assurance-vie et emprunteur
Sophia Formation Conseil
La Formation initiale d'IAS – Niveau III vise à acquérir les connaissances concernant :
- le cadre juridique général de l'assurance
- la compréhension des principes de protection des consommateurs (trices), en l'espèce, des assurés en assurance
- connaître les principes de fonctionnement, les garanties et la commercialisation de l'assurance emprunteur
- maîtriser les obligations précontractuelles visant à la protection des assurés
- comprendre le mécanisme de l'assurance-vie : la prise en compte des besoins, les catégories de contrats, les spécificités, la prime d'assurance-vie.
I. LES SAVOIRS GENERAUX :
- L'opération d'assurance (1.3) : Définition (1.3.1) Bases techniques (1.3.2) : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance... Mécanismes juridiques (1.3.3) : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle... Mécanismes de détermination de la prime/cotisation (1.3.4) Les marchés publics (1.3.5)
- Les différentes catégories d'assurance (1.4) : Assurances de personnes/assurances de biens et de responsabilité (1.4.1) Assurances individuelles/assurances collectives (1.4.2) Assurances obligatoires/assurances facultatives (1.4.3) Assurances à caractère indemnitaire/assurances à caractère forfaitaire (1.4.4) Assurances gérées en répartition/assurances gérées en capitalisation (1.4.5)
- L'intermédiation en assurance (1.5) : Le champ d'application de la réglementation (1.5.1) Les différentes catégories d'intervenants dans l'intermédiation (1.5.2) Les conditions d'accès et d'exercice de l'activité d'intermédiation (1.5.3) La responsabilité des intermédiaires (1.5.4) La libre prestation de service et le libre établissement (1.5.5) Le contrôle et les sanctions (1.5.6) Les modes de distribution réglementées (1.5.7) La relation avec le client
(1.6) : Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire par l'intermédiaire (1.6.1) Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client (1.6.2) La survenance et la gestion de l'évènement garanti (1.6.3) La protection du consommateur (1.6.4) Les modes de règlement des litiges (1.6.5) La déontologie (1.6.6)
II. ASSURANCE-VIE, CAPITALISATION ET SPECIFICITES DE L'ASSURANCE EMPRUTEUR
- Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire (3.1.3)
- Les principales catégories de contrats (3.2) :
* Assurances en cas de vie/assurances en cas de décès/assurances mixtes (3.2.1)
* Contrats en euros et contrats en unités de compte (3.2.2)
- Les spécificités (3.3) :
* La souscription du contrat (3.3.1)
* Le paiement de la cotisation (3.3.2)
* Le règlement des prestations (3.3.3)
* La fiscalité (3.3.4)
- Les spécificités de l'assurance emprunteur (4.1.6)
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