Comprendre et savoir utiliser les placements financiers

1. La formation en résumé
Cette formation vise à combler le déficit de connaissances souvent observé chez les conseillers financiers, leur permettant ainsi de vendre des supports financiers de manière efficace tout en respectant la réglementation en vigueur. Elle propose une approche globale qui dépasse la seule dimension fiscale pour intégrer une compréhension approfondie du fonctionnement des marchés financiers, des instruments et des placements. L’objectif principal est de permettre aux participants de maîtriser les mécanismes des marchés, la gestion collective, la fiscalité des placements et l’optimisation patrimoniale, afin d’adapter l’allocation d’actifs aux objectifs spécifiques de chaque client.

2. Les thèmes abordés
- Les taux d’intérêt et l’inflation : corrélations, impacts pour emprunteurs, prêteurs et épargnants.
- L’organisation des marchés financiers : compartimentation, rôle dans le financement de l’économie, acteurs et organismes de contrôle, distinction entre marchés réglementés et non réglementés, indices boursiers essentiels.
- Les actions et produits de taux : nature des actions, droits des actionnaires, risques, ratios et indicateurs, marché monétaire, titres de créance négociables, paramètres clés des obligations, influence sur les cours, positionnement des fonds en euros.
- Les OPC (Organismes de Placement Collectif) : principes de la gestion collective, avantages, différences entre SICAV et FCP, contraintes réglementaires, unités de compte, classifications, critères de sélection, évaluation du risque et de la performance, modalités de souscription et de rachat.
- La fiscalité du patrimoine financier : bases imposables des revenus mobiliers, modalités déclaratives, fiscalité des plus-values, valorisation patrimoniale en succession.
- L’optimisation du patrimoine financier : choix d’enveloppes de capitalisation, spécificités du PEA bancaire et assurance, atouts de la gestion sous mandat, distinctions entre contrats de capitalisation et assurance vie, opportunités du nouveau PER, souscription au capital de PME ou SOFICA, revenus complémentaires fiscalement avantageux, dispositifs comme PERP, Madelin, PER, stratégies de transmission et démembrement de propriété.

3. Éléments de méthodologie de la formation
L’approche pédagogique combine l’utilisation de supports visuels tels que des diaporamas avec des énoncés et corrigés de cas pratiques au format PDF, permettant ainsi une mise en application concrète des connaissances. L’acquisition des compétences est validée par un quiz d’évaluation, garantissant la compréhension et la maîtrise des contenus abordés.