Comprendre et savoir utiliser les placements financiers

1. La formation en résumé

Cette formation intitulée « Comprendre et savoir utiliser les placements financiers » s’adresse principalement aux professionnels du patrimoine souhaitant renforcer leurs connaissances sur les supports financiers et leur commercialisation dans le respect de la réglementation. Elle répond à un besoin souvent constaté chez les conseillers, qui manquent parfois de compétences adaptées pour vendre efficacement ces produits. L’approche pédagogique va au-delà de la seule dimension fiscale pour intégrer une compréhension approfondie des marchés, des instruments financiers, ainsi que des mécanismes d’optimisation patrimoniale. L’objectif est d’acquérir un savoir-faire complet permettant d’optimiser l’allocation d’actifs et de mieux répondre aux objectifs des clients.

2. Les thèmes abordés

- Taux d’intérêt et inflation : compréhension de leur corrélation et de leur impact sur emprunteurs, prêteurs et épargnants.
- Organisation des marchés financiers : compartimentation des marchés, rôle dans le financement de l’économie, acteurs, organismes de contrôle, distinction entre marchés réglementés et non réglementés, indices boursiers essentiels.
- Actions et produits de taux : définition de l’action, droits de l’actionnaire, risques, analyse des ratios et indicateurs, caractéristiques du marché monétaire, titres de créances négociables, paramètres clés des obligations, facteurs influençant leur cours, positionnement des fonds en euros.
- OPC (Organismes de Placement Collectif) : principes de la gestion collective, avantages, différences entre SICAV et FCP, contraintes réglementaires, unités de compte, classifications de marché, critères de choix, évaluation du risque et de la performance, modalités de souscription et rachat.
- Fiscalité du patrimoine financier : détermination de la base imposable des revenus mobiliers, modalités déclaratives, fiscalité des plus-values de cession, valorisation en cas de succession.
- Optimisation du patrimoine financier : choix d’enveloppes de capitalisation, particularités du PEA bancaire et assurance, atouts de la gestion sous mandat, comparaison entre contrat de capitalisation et assurance vie, opportunités offertes par le PER, souscription au capital des PME ou SOFICA, obtention de revenus complémentaires dans un cadre fiscal avantageux, transmission patrimoniale et démembrement de propriété.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation exploite une approche pédagogique centrée sur la compréhension théorique illustrée par des cas pratiques. Elle s’appuie sur un diaporama structuré et propose des énoncés accompagnés de corrigés au format PDF afin de faciliter l’assimilation des concepts. L’évaluation des acquis s’effectue via un quiz, garantissant la validation des compétences développées tout au long du parcours.