4ème âge, dépendance : quelles stratégies patrimoniales à mettre en place ?

La formation en résumé

Cette formation aborde les stratégies patrimoniales liées au vieillissement et à la dépendance. Elle vise à permettre aux participants d’examiner les aménagements du régime matrimonial, le recours aux différents mandats, l’adaptation de l’assurance vie et l’encadrement des transmissions d’actifs. Les thèmes traités portent notamment sur la préservation des droits de la personne concernée et de ses proches, ainsi que sur la gestion et la transmission du patrimoine dans ce contexte.

Le programme

• Aménagements du régime matrimonial : avantages matrimoniaux, clauses particulières et changement de régime


• Mandats : mandat de protection future, mandat posthume et mandats classiques


• Adaptation de l’assurance vie et types de souscription


• Encadrement des transmissions d’actifs : capacité à transmettre, donations transgénérationnelles et libéralités graduelles ou résiduelles

Les compétences visées

• Examiner les aménagements possibles du régime matrimonial selon les situations familiales


• Identifier les mandats mobilisables pour faciliter la gestion des actifs


• Adapter les modalités de souscription d’une assurance vie au contexte étudié


• Repérer des techniques permettant d’encadrer les transmissions d’actifs

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse aux professionnels du patrimoine, notamment aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants, banquiers, assureurs, notaires, avocats, agents immobiliers et experts-comptables. Elle porte sur des enjeux juridiques et patrimoniaux associés au vieillissement, à la dépendance et à la protection des intérêts de la personne concernée et de ses proches.

Éléments de méthodologie

Les participants disposent d’un diaporama ainsi que d’énoncés et de corrigés de cas pratiques au format PDF.