4ème âge, dépendance : quelles stratégies patrimoniales à mettre en place ?

1. La formation en résumé
Cette formation aborde un enjeu majeur contemporain : le vieillissement de la population et la dépendance. Elle vise à éclairer les professionnels du patrimoine sur les stratégies patrimoniales adaptées à ce contexte complexe. L’objectif principal est de permettre aux participants de comprendre comment adapter les dispositifs juridiques et patrimoniaux pour préserver les droits des personnes âgées et de leurs proches, faciliter la gestion des actifs via différents mandats, aménager le régime matrimonial et encadrer efficacement les transmissions d’actifs.

2. Les thèmes abordés
- Aménagements du régime matrimonial : exploration des avantages matrimoniaux, insertion de clauses spécifiques, changement de régime et traitement des situations familiales atypiques.
- Intégration des différents mandats : étude du mandat de protection future, mandat posthume et mandats classiques.
- Adaptation de l’assurance vie : présentation des types de souscription adaptés aux besoins des personnes âgées.
- Encadrement des transmissions d’actifs : analyse de la capacité à transmettre et des techniques utilisables telles que les donations transgénérationnelles, libéralités graduelles et résiduelles.

3. Éléments de méthodologie de la formation
L’approche pédagogique s’appuie sur un diaporama accompagné d’énoncés et corrigés de cas pratiques au format PDF, favorisant une mise en application concrète des notions abordées. L’acquisition des compétences est validée par un quiz, permettant d’évaluer la compréhension des participants et leur capacité à mobiliser les connaissances dispensées.