SWIFT et les flux de paiement

1. La formation en résumé
La formation "SWIFT et les flux de paiement" s’inscrit dans le contexte de la digitalisation accélérée des services financiers et s’avère incontournable pour comprendre et maîtriser les mécanismes des paiements internationaux. Elle offre une vision globale des infrastructures de paiement, des normes de communication, ainsi que des enjeux liés à la sécurité des échanges financiers. Un point fort de ce programme est l’intégration des évolutions récentes du réseau SWIFT, notamment Swift GPI, qui améliore l’efficacité et la transparence des transactions. Les objectifs principaux sont de permettre aux participants de comprendre la communication bancaire et les réseaux (SWIFT, TARGET2, STEP2, STET), d’assimiler les notions de comptes LORO et NOSTRO ainsi que le fonctionnement du correspondant banking, et de maîtriser les différents formats d’échanges et leurs évolutions.

2. Les thèmes abordés
- Compréhension de l’environnement des échanges interbancaires : réseaux SWIFT, STET, ABE, TARGET 2, fonctionnement des comptes Loro/Nostro, circuits de règlement, correspondant banking, compensation et règlements.
- Formats des échanges : SWIFT FIN, FINPlus, migration vers le format MX, et présentation du CBPR+.
- Messagerie SWIFT et son rôle : suivi des messages avec UETR, présentation de SWIFT GPI et GO, description des circuits de paiement aux formats MT et MX, identification des messages clés (MT103, MT202, etc.) et leurs équivalents MX.
- Migration SWIFT MT vers MX (ISO 20022) : logique des messages, types de frais, calcul des frais, données obligatoires et facultatives, vocabulaire MX, correspondances MT, et lien avec les processus SEPA (SCT, SDD, SCT Inst).
- Autres acteurs publics et privés impliqués : EBICS, CFONB, infrastructures TARGET 2 et TIPS.
- Étude de cas pratique : décodage des messages SWIFT et impact comptable pour la banque.
- Synthèse et conclusion avec évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation
Cette formation combine un apport théorique structuré et des mises en application pratiques pour faciliter l’assimilation des concepts. Elle s’appuie sur une documentation PowerPoint détaillée, alternant illustrations et exercices pratiques pour engager les participants. Des outils pédagogiques variés tels que QCU, vrai/faux, questions-réponses sont utilisés afin de vérifier, réviser et consolider les acquis. Enfin, des synthèses régulières permettent de faire le point et d’assurer une compréhension approfondie des contenus.