SWIFT et les flux de paiement

1. La formation en résumé

La formation "SWIFT et les flux de paiement" s'adresse aux professionnels du secteur bancaire souhaitant maîtriser les mécanismes des paiements internationaux dans un contexte de digitalisation accélérée des services financiers. Elle offre une compréhension approfondie des infrastructures de paiement, des normes de communication et des enjeux liés à la sécurité des échanges via le réseau SWIFT, pivot des transactions interbancaires mondiales. Ce programme met particulièrement l’accent sur les évolutions récentes du réseau, notamment l’intégration de technologies innovantes telles que SWIFT GPI, afin d’améliorer l’efficacité, la transparence et la rapidité des flux financiers. L’objectif principal est de permettre aux participants de comprendre la communication bancaire, d’assimiler les différents formats d’échanges et de naviguer dans les complexités des systèmes de paiement internationaux.

2. Les thèmes abordés

- Compréhension de l’environnement des échanges interbancaires : réseaux SWIFT, STET, ABE, TARGET 2, fonctionnement des comptes LORO et NOSTRO, circuits de règlements et rôle du correspondant banking.
- Formats des échanges : découverte des formats SWIFT FIN, FINPlus, migration vers le format MX et présentation du CBPR+.
- Fonctionnement de la messagerie SWIFT : suivi des messages avec UETR, présentation de SWIFT GPI et GO, description des messages MT et leurs équivalents MX.
- Migration des messages SWIFT MT vers MX (norme ISO 20022) : compréhension des messages MT101, MT103, MT202, modalités de calcul des frais, vocabulaire MX et liens avec les normes SEPA.
- Autres acteurs et infrastructures : EBICS, CFONB, TARGET 2 et TIPS.
- Étude de cas pratique sur le décodage des messages SWIFT et leur impact comptable.
- Synthèse et évaluation des acquis.

3. Éléments de méthodologie de la formation

Le programme combine apports théoriques et exercices pratiques pour faciliter la compréhension et l’application des concepts. Des supports PowerPoint illustrés, des QCU, des questions/réponses, ainsi que des synthèses régulières permettent de vérifier et consolider les connaissances des participants. Cette pédagogie interactive encourage l’échange et la réflexion autour des enjeux opérationnels, réglementaires et technologiques liés aux flux de paiements internationaux, tout en proposant des outils concrets pour la mise en œuvre des compétences acquises.