Savoir conseiller et proposer une assurance vie – PCC18

La formation en résumé

Cette formation porte sur le conseil et la proposition de contrats d’assurance vie. Elle vise à permettre aux participants d’analyser la situation d’un client, de cerner ses besoins et de présenter une solution adaptée à ses projets, qu’il s’agisse de retraite, d’études, de transmission ou de constitution d’un capital. Elle aborde également l’assurance vie comme un outil de conseil global et de fidélisation.

Le programme

• Fonctionnement, souscription, clause bénéficiaire et fiscalité de l’assurance vie


• Analyse des besoins du client par le questionnement, l’écoute active et la reformulation


• Construction d’un argumentaire personnalisé et proposition d’une allocation diversifiée en unités de compte


• Traitement des objections, conclusion de la démarche et fidélisation de la clientèle

Les compétences visées

• Analyser la situation du client et identifier ses besoins réels


• Présenter les usages de l’assurance vie au regard des projets du client


• Adapter un argumentaire et répondre aux objections


• Intégrer l’assurance vie dans une démarche de conseil global et de fidélisation

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux dirigeants, managers et collaborateurs amenés à conseiller des clients sur l’assurance vie. Le niveau annoncé est celui du perfectionnement ; elle concerne ainsi des professionnels souhaitant approfondir leur pratique du conseil et de la proposition de solutions d’assurance vie.

Éléments de méthodologie

La pédagogie associe des exposés, des jeux de rôle et des simulations, ainsi que des exercices et des cas pratiques. Des études de cas réels et des échanges d’expériences complètent les activités proposées.