Pratique de l’ingénierie patrimoniale privée et professionnelle – La Rochelle

1. La formation en résumé

Cette formation a pour objectif d’approfondir les connaissances des professionnels en ingénierie patrimoniale privée et professionnelle, afin de leur permettre de réaliser des diagnostics et formuler des préconisations adaptées lors de rendez-vous clients. Elle vise également à développer la capacité d’analyse des questions juridiques et patrimoniales liées à l’environnement du chef d’entreprise et des clients patrimoniaux. Le plus de ce programme réside dans son actualité juridique approfondie et son orientation pratique, offrant ainsi aux participants les outils pour accompagner efficacement leurs clients dans la gestion complexe de leur patrimoine familial et professionnel.

2. Les thèmes abordés

- Gestion des familles recomposées : définition, types d’union, conséquences fiscales et juridiques, adoption, libéralités, protection du survivant et pension de réversion.
- Gestion patrimoniale des enfants mineurs : aspects civils et fiscaux, incapacités, prérogatives parentales, rôle du tiers administrateur, patrimoine diversifié, et imposition.
- Panorama de l’actualité en ingénierie patrimoniale : donation, succession, mariage, divorce, assurance vie, démembrement de propriété.
- Actualité et ingénierie patrimoniale autour du droit de propriété et droit des sociétés : indivision, gestion des créances, clauses d’agrément, nomination et révocation de gérants, protection de la résidence principale, gestion des associés minoritaires, immobilier et performance énergétique, ainsi que les règles relatives à l’impôt sur la fortune immobilière.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation adopte une pédagogie active fondée sur l’utilisation de cas pratiques et la mise en situation des apprenants, notamment via des exemples concrets de dossiers clients. Les intervenants s’appuient sur un support PowerPoint projeté, complété par l’usage de tableaux blancs et la projection d’outils informatiques (Word, Excel, internet). Des temps réguliers de questions-réponses sont intégrés afin d’assurer l’interaction, la compréhension et l’engagement des participants. Un test final de validation permet d’évaluer les acquis, avec un seuil de réussite fixé à 70%. Une attestation de fin de formation est remise à chaque stagiaire.