Pratique de l’ingénierie patrimoniale privée et professionnelle – Clermont-Ferrand

1. La formation en résumé

Cette formation vise à approfondir les connaissances des professionnels sur l’ingénierie patrimoniale privée et professionnelle, en se concentrant sur les diagnostics, les préconisations et l’analyse juridique et patrimoniale en lien avec les environnements du chef d’entreprise et du client patrimonial. Elle permet d’acquérir des compétences actualisées indispensables pour accompagner efficacement les clients dans la gestion patrimoniale, notamment en répondant aux évolutions réglementaires et aux attentes du marché. Parmi ses atouts, cette formation offre une approche complète intégrant les spécificités des familles recomposées, la gestion du patrimoine des enfants mineurs, ainsi que les actualités juridiques et fiscales liées aux sociétés, à l’immobilier patrimonial et à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI).

2. Les thèmes abordés

- Gestion d’une famille recomposée : définitions, types d’unions, conséquences fiscales, adoption, libéralités, protection du survivant et pension de réversion.
- Gestion patrimoniale du patrimoine des enfants mineurs : organisation juridique et fiscale, capacité juridique, patrimoine, autorité parentale, intervention du juge, fiscalité spécifique et impact sur l’IFI.
- Panorama de l’actualité en ingénierie patrimoniale : donation, succession, mariage, divorce, assurance vie, démembrement de propriété.
- Actualité autour du droit de propriété et du droit des sociétés : indivision, gestion des créances, sociétés et droit des affaires (clauses d’agrément, nomination et révocation de gérant, gestion des associés), immobilier (bail, promesse de vente, droit de préemption), et impôt sur la fortune immobilière (contentieux, doctrine, prise en compte du passif).

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation s’appuie sur une pédagogie active et pratique, intégrant des cas concrets et des mises en situation pour illustrer les concepts abordés. Le formateur favorise l’interactivité en ouvrant des temps de questions-réponses pour assurer l’engagement et la compréhension des participants. Les outils numériques tels que Zoom, Webex ou GoToWebinar permettent aux apprenants d’intervenir facilement, notamment via chat ou prise de parole. Les supports pédagogiques sont accessibles en ligne via un espace dédié et sont également envoyés en version papier, offrant ainsi un suivi adapté et un accès pérenne aux contenus. Un test final de validation permet de mesurer les acquis avec un seuil de réussite fixé à 70%, garantissant la qualité de l’apprentissage.