Plans de financement d’urgence

1. La formation en résumé
Cette formation vise à développer une expertise opérationnelle approfondie dans la gestion des plans de financement d’urgence au sein des établissements bancaires. Elle permet de maîtriser les exigences liées à la mise en place, la validation, le test, la mise à jour et la mise en œuvre de ces plans, tout en intégrant leur rôle stratégique dans la politique globale de la banque. Le plus de ce programme réside dans son approche complète, couvrant à la fois les aspects techniques, organisationnels et réglementaires, ainsi que les outils pratiques pour anticiper et gérer les situations de crise de liquidité.

2. Les thèmes abordés
- Introduction au contexte, aux objectifs et aux risques associés aux plans de financement d’urgence.
- Gouvernance : définition des politiques, responsabilités, procédures d’activation, prise de décision en situation de crise et coordination interne, y compris la mise en place de cellules de crise.
- Conception détaillée du plan : identification des vulnérabilités, analyse des tensions de marché, scénarios de stress tests (spécifiques, systémiques, combinés), indicateurs d’alerte, gestion des liquidités et des sûretés, intégration de la dimension ESG, et élaboration d’un registre digital des financements alternatifs activables en urgence.
- Critères de qualité pour un plan efficace : diversité, viabilité, souplesse, délais et documentation.
- Tests opérationnels des plans : simulations de crise, mobilisation d’actifs, communication et validation des hypothèses.
- Mise à jour régulière pour assurer la pertinence et l’efficacité du dispositif.
- Communication adaptée pour rassurer les parties prenantes internes et externes.
- Alignement avec les cadres réglementaires tels que l’ILAAP et le RAF.
- Synthèse et évaluation finale.

3. Éléments de méthodologie de la formation
L’approche pédagogique combine des exposés théoriques illustrés par des exemples concrets et des exercices pratiques, permettant une appropriation progressive des concepts. Des outils interactifs tels que QCU, vrai/faux et questions-réponses facilitent la vérification et la consolidation des acquis. La formation s’appuie sur une documentation claire et synthétique, et intègre des feuilles de route spécifiques pour le contrôle du superviseur, garantissant ainsi une dimension opérationnelle et pragmatique aux enseignements dispensés.