Plans de financement d’urgence

1. La formation en résumé

Cette formation vise à développer une expertise approfondie dans la gestion des plans de financement d’urgence au sein des institutions bancaires. Elle permet de maîtriser les concepts clés relatifs à la conception, la validation, le test, la mise à jour et la mise en œuvre de ces plans essentiels pour assurer la résilience financière en situation de crise. L’un des atouts majeurs de ce programme réside dans sa capacité à expliquer l’intégration des plans de financement d’urgence dans la politique globale de la banque, ainsi que dans la gouvernance et la coordination des acteurs impliqués. L’objectif principal est d’équiper les professionnels des outils et connaissances nécessaires pour gérer efficacement les risques liés à la liquidité et aux tensions de marché.

2. Les thèmes abordés

- Introduction au contexte, aux objectifs et aux risques associés à un plan de financement d’urgence non opérationnel.
- Gouvernance du plan : politiques adaptées aux environnements de tension, responsabilités, procédures d’activation, prise de décision, coordination interne et création de cellules de crise.
- Conception détaillée du plan : identification des faiblesses, impact des tensions de marché, gestion des liquidités intra journalalières, scénarios de stress tests spécifiques, systémiques et combinés, intégration de la stratégie bancaire et des critères ESG, gestion multidevise, et mise en place d’un registre digital des financements alternatifs mobilisables en urgence.
- Critères de qualité d’un plan efficace : diversité, viabilité, souplesse, délais d’exécution et qualité documentaire.
- Tests du plan : simulation de crise, mobilisation d’actifs, communication interne et externe, validation des hypothèses, fréquence des exercices et cohérence avec le plan d’urgence de poursuite d’activité.
- Mise à jour régulière du plan pour garantir son adéquation et son efficacité, avec un rôle actif de la direction générale.
- Élaboration d’un plan de communication destiné à rassurer les parties prenantes internes et externes, incluant des messages pré-rédigés adaptés aux différents types de crise.
- Alignement avec les cadres réglementaires ILAAP et RAF, notamment en matière de gestion du risque de liquidité et de scénarios de stress tests.
- Synthèse finale et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique combine des exposés théoriques avec des illustrations pratiques et des exercices interactifs pour favoriser la compréhension et l’application des concepts. Des outils variés tels que questions à choix unique (QCU), vrai/faux et sessions de questions-réponses sont utilisés pour vérifier et renforcer les acquis. La formation s’appuie également sur des synthèses régulières afin de consolider les connaissances. Une documentation détaillée est fournie pour accompagner les participants tout au long du parcours. Cette méthodologie favorise une appropriation opérationnelle immédiate des compétences liées à la gestion des plans de financement d’urgence.