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Objectifs
- Mettre en place et suivre une relation commerciale BtoC.
- Accompagner les clients sur l'ensemble des démarches d'investissement.
- Connaître les éléments nécessaires aux différentes opérations pouvant constituer un investissement immobilier ou financier.
- Justifier auprès de l'ORIAS de sa capacité professionnelle pour les statuts IOBSP Niv 1 et IAS Niv 1 et Statut CIF.
Programme
Livret IOBSP 1
UE1 : Les savoirs généraux : Les différentes
catégories réglementaires d'IOBSP (art. R. 519-4 COMOFI) et les
modalités d'exercice de l'activité : contenus et limites.
- UE2 : Connaissances générales sur le crédit : Analyse des caractéristiques financières d'un crédit.
- UE3 : Notions générales sur les garanties : Notions générales sur les sûretés.
- UE4 : Notions générales sur les assurances des emprunteurs : Généralités.
- UE5 : Les règles de bonne conduite : La protection du client, La prévention du surendettement et l'endettement responsable.
- UE6 : Contrôles et sanctions : Connaissance des
infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant
au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs
sanctions, Rôle de l'autorité de publicité.
MODULES DE SPECIALITE
- Module n°1 : Crédit à la consommation et crédit de trésorerie
- Module n°2 : le regroupement de crédits
- Module n°3 : Les services de paiements
- Module n°4 : Le crédit immobilier
Livret IAS 1
- UNITE 1 : Les savoirs généraux
- UNITE 2 : Les assurances de personnes (incapacité - invalidité - décès - dépendance - santé)
- UNITE 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation
- UNITE 4 : Les assurances de personnes : les contrats collectifs
- UNITE 5 : Les assurances de biens et de responsabilité
Livret CIF
- UNITE 1 : Les connaissances générales sur le conseil en investissements financiers
- UNITE 2 : Les connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers
- UNITE 3 : Les règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiers
- UNITE 4 : Les règles d'organisation des conseillers en investissements financiers
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