La gestion des risques crédits et le dispositif de contrôle

La formation en résumé

Cette formation porte sur la gestion du risque de crédit et les dispositifs de contrôle associés. Elle vise à permettre aux participants de comprendre les principes d’octroi des crédits, d’identifier les types de crédit et de garantie, et d’appréhender les pertes attendues ainsi que le traitement des créances douteuses. Elle aborde également l’analyse financière des entreprises et la prise de décision de financement en fonction de la politique de crédit et du risque présenté par un dossier.

Le programme

• La politique d’octroi de crédit


• Les différents types de crédit et de garantie


• Étude de cas sur un modèle de notation


• Pertes attendues, créances douteuses et dépréciations


• Forbearance, NPL et défaut


• Enjeux du dispositif de gestion du risque de crédit et du contrôle interne

Les compétences visées

• Analyser la situation financière d’une entreprise et son évolution prévisible


• Mobiliser des outils de diagnostic financier et des éléments de finance d’entreprise


• Évaluer un dossier au regard de la politique de crédit et du risque associé


• Repérer les enjeux liés aux créances douteuses, aux dépréciations et au contrôle interne

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux professionnels du secteur bancaire intervenant dans l’analyse ou la décision de crédit. Les profils mentionnés comprennent les commerciaux, les chargés d’affaires et les analystes crédit. Elle peut également concerner les collaborateurs qui doivent apprécier la situation financière d’entreprises et de personnes morales.

Éléments de méthodologie

Le programme prévoit un cas pratique consacré à un modèle de notation. Cette mise en application porte sur l’analyse des critères mobilisés dans la notation et permet d’aborder concrètement l’évaluation d’un risque de crédit.