Epargne financière CTO, PEA, PER, Assurance vie, contrat de capitalisation : des produits aux stratégies

La formation en résumé

Cette formation porte sur l’analyse et la comparaison de plusieurs produits d’épargne financière : assurance vie, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres ordinaire et PER individuel. Elle vise à permettre aux participants d’en maîtriser les principaux aspects juridiques et fiscaux, notamment pendant la phase de capitalisation, lors des sorties en capital ou en rente et en matière de transmission. Ces connaissances peuvent être mobilisées pour réaliser des diagnostics patrimoniaux et accompagner les clients dans la souscription de produits financiers.

Le programme

• Critères de comparaison et hypothèses de calcul des produits financiers


• Assurance vie : coût de l’épargne, fiscalité, disponibilité, sorties et transmission


• Contrat de capitalisation : fonctionnement, fiscalité, disponibilité et transmission


• PEA et compte-titres ordinaire : capitalisation, sorties et traitement en cas de décès


• PER individuel : fiscalité, disponibilité de l’épargne et modalités de sortie et de transmission

Les compétences visées

• Maîtriser les règles juridiques et fiscales applicables à l’assurance vie


• Analyser les règles juridiques et fiscales des produits financiers étudiés


• Comparer les produits d’épargne selon leurs coûts, leur fiscalité et leurs modalités de sortie


• Accompagner les clients dans la souscription de produits financiers et formuler des préconisations patrimoniales

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux professionnels du conseil en gestion de patrimoine, ainsi qu’aux avocats, experts-comptables, notaires, banquiers et assureurs. Elle peut concerner les professionnels amenés à analyser des situations patrimoniales, à conseiller des clients ou à mobiliser des connaissances juridiques et fiscales sur les produits d’épargne financière.

Éléments de méthodologie

La pédagogie s’appuie sur des cas pratiques, notamment des situations de clients, et des mises en situation pour illustrer les notions abordées. Des temps de questions-réponses permettent également d’échanger et de vérifier la compréhension des participants.