Data Quality & Bcbs 239 : L'essentiel de la règlementation bancaire sur le reporting risques

1. La formation en résumé

La formation "Data Quality & BCBS 239 : L'essentiel de la réglementation bancaire sur le reporting risques" aborde la gestion des données comme une exigence à la fois réglementaire et stratégique, particulièrement dans le secteur bancaire. Depuis la mise en place du standard BCBS 239 par le Comité de Bâle, les établissements financiers doivent garantir une qualité, une complétude et une traçabilité irréprochables de leurs données, notamment celles utilisées dans la gestion des risques et le reporting réglementaire. Ce programme offre une compréhension approfondie des exigences réglementaires, des principes de gouvernance et des leviers opérationnels pour mettre en œuvre un dispositif de data quality robuste. Il vise à renforcer non seulement la conformité des institutions, mais aussi la performance opérationnelle et la fiabilité des décisions prises à partir des données. L’objectif principal est de permettre aux participants de maîtriser les enjeux liés à la qualité des données, d’identifier les impacts au sein de leur établissement, et d’acquérir les clés pour implémenter, améliorer et auditer ces dispositifs.

2. Les thèmes abordés

- Introduction aux enjeux de la qualité des données en banque et présentation des objectifs de la norme BCBS 239, incluant l’augmentation des capacités d’agrégation et de reporting des données de risques financiers.
- Analyse des 14 critères essentiels à respecter, portant sur la gouvernance globale, l’infrastructure informatique, les capacités d’agrégation, la précision et la fréquence des reportings, ainsi que les exigences des autorités de supervision et les attentes récentes de la BCE.
- Définition du périmètre de la qualité des données, identification des données critiques, traitement spécifique des données ESG, suivi des incidents, et gouvernance impliquant notamment le top management.
- Mise en place d’un département dédié à la qualité des données : rôle et fonction du Chief Data Officer (CDO), positionnement transversal de la fonction, défis liés à son implantation, et extension des missions aux données ESG.
- Présentation de la mise en place d’un datawarehouse comme “golden source” : objectifs, bénéfices, contraintes, structure, technologies, et enjeux d’implémentation, production et maintenance, avec un focus particulier sur les données ESG.
- Synthèse de la formation et évaluation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

Cette formation s’appuie sur une approche méthodique et pragmatique du cycle de vie des données, depuis leur création jusqu’à leur exploitation dans le cadre bancaire. Elle intègre des retours d’expérience concrets et des cas d’usage issus du secteur financier pour illustrer les bonnes pratiques, les erreurs fréquentes et les solutions technologiques adaptées. La pédagogie combine des présentations théoriques, des illustrations variées, des exercices pratiques, ainsi que des questions à choix unique (QCU), des questionnaires vrai/faux et des échanges interactifs pour valider et approfondir les acquis. Une documentation complète est fournie pour accompagner la montée en compétences des participants. Cette approche vise à faciliter la compréhension des exigences réglementaires, la transposition opérationnelle des principes BCBS 239, et l’engagement des différentes fonctions métiers dans une dynamique d’amélioration continue de la qualité des données.