Tokenisation et blockchain : innovations et règlementations MICA

1. La formation en résumé

Cette formation intitulée "Tokenisation et blockchain : innovations et règlementations MICA" vise à fournir une compréhension approfondie des principes fondamentaux de la blockchain et de la tokenisation, ainsi que de leur application dans le secteur financier. Le programme met l’accent sur les exigences réglementaires spécifiques aux actifs numériques, notamment la réglementation européenne MICA (Markets in Crypto-Assets). Les participants apprendront à appliquer cette réglementation dans un contexte professionnel, tout en explorant des cas d’usage concrets et l’impact des technologies décentralisées sur les transactions financières. Le plus de cette formation réside dans son approche combinant aspects techniques, réglementaires et pratiques, adaptée aux professionnels souhaitant maîtriser les innovations en matière de crypto-actifs et blockchain.

2. Les thèmes abordés

- Introduction à la blockchain : définition, fonctionnement, architecture transactionnelle, portefeuille électronique, validateurs/mineurs, smart contracts et leurs applications sur Ethereum, finance décentralisée (staking, prêt, crowdfunding).
- Cas d’utilisation concrets de la tokenisation d’actifs : stablecoins, obligations digitales, actifs réels tokenisés.
- Réglementation MICA : objectifs, portée, historique, mise en œuvre à l’échelle européenne, stratégies de conformité, obligations réglementaires (KYC, lutte contre le blanchiment), catégories d’actifs éligibles, études de cas pratiques et analyse juridique d’un smart contract.
- La tokenisation : concepts, processus, classifications des crypto-actifs, analyse des standards techniques Ethereum (ERC20, ERC721, ERC1155), bonnes pratiques de développement et gouvernance.
- Blockchain dans les services financiers : panorama d’utilisation, finance décentralisée via les protocoles AAVE et Uniswap, gestion autonome de portefeuilles (Metamask).
- Cas d’usage spécifiques : tokenisation des titres financiers (actions, obligations, fonds) avec réduction significative des coûts et amélioration de la liquidité, système de règlement-livraison optimisé par blockchain, monnaies digitales émises par banques centrales (CBDC), enjeux géopolitiques et innovations pour les institutions financières.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation s’appuie sur une pédagogie interactive combinant exposés théoriques et exercices pratiques. Les supports comprennent des présentations PowerPoint, des illustrations concrètes, des cas pratiques à résoudre, ainsi que des exercices sous Excel pour appliquer les concepts abordés. Des questionnaires à choix unique, des questions vrai/faux et des sessions de questions-réponses permettent de vérifier et consolider les acquis de manière progressive. Cette méthodologie favorise une compréhension opérationnelle et une appropriation rapide des sujets par les participants.