PER individuel : spécificités et avantages pour vos clients – PCT65

La formation en résumé

Cette formation porte sur les caractéristiques du plan d’épargne retraite individuel (PERI), son cadre juridique, fiscal et social, ainsi que ses modalités de fonctionnement. Elle vise à permettre aux participants d’en maîtriser les principaux mécanismes et d’adapter leur argumentaire aux attentes et aux besoins des clients. L’étude de situations clients aborde notamment les versements, les transferts, les sorties, les déblocages anticipés et la complémentarité avec d’autres produits.

Le programme

• Fonctionnement du système de retraite français et principaux éléments de la réforme


• Caractéristiques du PER individuel : loi Pacte, cadre juridique et versements


• Transferts, modalités de sortie, déblocage anticipé et fiscalité


• Analyse de situations clients et personnalisation des arguments


• Approche fiscale et complémentarité avec d’autres produits

Les compétences visées

• Maîtriser les caractéristiques du PER individuel


• Connaître son cadre juridique, fiscal et social


• Présenter les modalités de versement, de transfert et de sortie


• Adapter un argumentaire aux besoins et à la situation du client

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux dirigeants, managers et collaborateurs connaissant les régimes obligatoires de retraite. Elle peut concerner les professionnels amenés à informer ou conseiller des clients sur le PER individuel et à adapter leur argumentation à différentes situations.

Éléments de méthodologie

La pédagogie s’appuie sur des exposés illustrés par un diaporama, des échanges d’expériences et la réalisation de cas pratiques. Les mises en pratique portent notamment sur l’analyse de situations clients, l’approche fiscale et les arguments à mobiliser selon les besoins identifiés.