Maîtriser le risque opérationnel dans l’assurance

1. La formation en résumé

Cette formation vise à maîtriser le risque opérationnel dans le secteur de l’assurance en intégrant pleinement le cadre réglementaire introduit par Solvabilité II. Elle offre une compréhension approfondie des événements récents impactant la communauté financière et accompagne les participants dans la mise en place efficace d’un dispositif de gestion du risque opérationnel. L’objectif principal est de permettre le choix et l’utilisation appropriée des méthodes et outils dédiés à l’évaluation, la modélisation, la quantification et le suivi des risques opérationnels, afin d’optimiser leur maîtrise au sein des organismes d’assurance.

2. Les thèmes abordés

- Maîtrise des enjeux et du contexte réglementaire, notamment les directives Solvabilité II et les textes de l’EIOPA, ainsi que la définition et l’évaluation du risque opérationnel selon la réforme.
- Identification des risques opérationnels à travers les référentiels existants, leur rattachement aux processus, et l’analyse des rôles des propriétaires des risques.
- Cartographie des risques opérationnels via une démarche en cinq étapes couvrant l’identification des processus, l’évaluation des risques inhérents et résiduels, le contrôle interne et l’élaboration de plans d’actions.
- Modélisation des risques opérationnels avec différentes méthodologies quantitatives et qualitatives telles que la Loss Distribution Approach, l’approche bayésienne, les scénarios et les scorecards.
- Quantification et paramétrage des risques, incluant l’exploitation de données internes et externes, ainsi que les échelles de criticité.
- Organisation et gestion de la collecte des incidents, avec définition des périmètres, rôles et responsabilités, workflow de collecte et traitement des difficultés pratiques.
- Suivi des risques opérationnels avec l’utilisation d’indicateurs de risque et l’exemple spécifique du risque cyber.
- Élaboration et application des politiques écrites en gestion des risques opérationnels, intégrant la gouvernance produits selon la Directive Distribution en Assurance, le dispositif de contrôle à plusieurs niveaux, les contrôles des sous-traitants, plans de continuité d’activités, reporting, indicateurs clés et rôle de l’audit interne.
- Synthèse et conclusion de la formation, incluant une évaluation des acquis.

3. Éléments de méthodologie de la formation

Le programme combine documentation PowerPoint, illustrations concrètes et exercices pratiques pour faciliter l’assimilation des concepts. Des outils d’évaluation comme QCU, Vrai/Faux et sessions questions/réponses sont intégrés pour vérifier, réviser et renforcer les connaissances des participants. Cette approche interactive et progressive vise à confirmer les acquis tout au long de la formation.