Maîtriser le risque opérationnel dans l’assurance

1. La formation en résumé
Cette formation vise à maîtriser le risque opérationnel dans le secteur de l’assurance en intégrant pleinement le cadre réglementaire instauré par Solvabilité II. Elle propose une compréhension approfondie des événements de risques récents affectant la communauté financière, ainsi que la réussite de la mise en place d’un dispositif efficace de gestion des risques opérationnels. Le programme permet également de choisir des méthodes et outils adaptés pour une gestion optimale de ces risques. Le plus de ce programme réside dans son approche complète, allant de la réglementation à la modélisation et au suivi opérationnel, offrant ainsi une expertise pratique et réglementaire aux professionnels du secteur.

2. Les thèmes abordés
- Maîtrise des enjeux et du contexte réglementaire : directives Solvabilité II, textes de l’EIOPA, définitions et évaluation du risque opérationnel, objectifs pour les organismes d’assurance.
- Identification des risques opérationnels : référentiels, rattachement aux processus, rôles des propriétaires de risques, cartographie qualitative et quantitative.
- Cartographie des risques opérationnels selon une démarche en cinq étapes, avec évaluation des risques et dispositifs de contrôle, gestion des risques et acteurs impliqués.
- Modélisation des risques opérationnels : méthodologies quantitatives et qualitatives telles que Loss Distribution Approach, approche bayésienne, scénarios, scorecards, choix et évolution des méthodes.
- Quantification et paramétrage des risques : analyse des données internes et externes, échelles de criticité, lien avec la modélisation et base d’incidents.
- Collecte des incidents : définition et périmètre des incidents, organisation de la base de collecte, workflow proposé, gestion des cas complexes et réconciliation des données.
- Suivi des risques opérationnels : indicateurs, tableaux de bord, suivi des incidents, exemples concrets comme le risque cyber.
- Politiques écrites et gouvernance : politiques à mettre en œuvre, gouvernance produits (Directive Distribution en Assurance), dispositifs de contrôle, audit interne, contrôle des sous-traitants, plans de continuité, reporting et indicateurs clés, procédures opérationnelles type (ex. maîtrise du risque LCB/FT).
- Synthèse et conclusion : rappel des points clés et évaluation des acquis.

3. Éléments de méthodologie de la formation
L’approche pédagogique combine un apport théorique structuré avec des illustrations concrètes et des exercices pratiques pour favoriser l’intégration des connaissances. Des outils d’évaluation tels que QCM, vrai/faux, et sessions de questions-réponses permettent de vérifier et consolider les acquis. Le support principal repose sur des présentations PowerPoint détaillées, enrichies de synthèses pour faciliter la mémorisation et la mise en œuvre opérationnelle. Cette méthode interactive vise à engager les participants tout en répondant aux exigences spécifiques liées au risque opérationnel dans l’assurance.