Lutte contre le blanchiment des capitaux dans l’Assurance – LBCA

La formation en résumé

Cette formation porte sur la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme dans le secteur de l’assurance. Elle vise à permettre aux participants d’appliquer la réglementation en vigueur et de mettre en œuvre les bonnes pratiques associées. Le contenu aborde les dispositifs législatifs et réglementaires, les obligations professionnelles, l’approche par les risques, les niveaux de vigilance et la déclaration de soupçon.

Le programme

• Notions de blanchiment : définition, phases et typologies.


• Dispositifs législatifs et réglementaires internationaux, européens et français, et rôle des autorités compétentes.


• Obligations des professionnels de l’assurance : dispositif interne, responsabilités liées à TRACFIN et conservation des données.


• Approche par les risques liés aux produits et aux clients, et niveaux de vigilance.


• Déclaration de soupçon : hypothèses, modalités et confidentialité.


• Risques et sanctions en cas de non-respect de la réglementation LCB-FT.

Les compétences visées

• Appliquer la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux.


• Mettre en œuvre les bonnes pratiques de lutte contre le blanchiment des capitaux.


• Repérer les risques associés aux produits et aux clients dans le secteur de l’assurance.


• Distinguer les niveaux de vigilance et les situations pouvant conduire à une déclaration de soupçon.

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux professionnels de l’assurance ainsi qu’aux personnes intéressées par la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. Le niveau annoncé est une initiation, adaptée à une première approche des règles, obligations et pratiques de vigilance propres à ce domaine.

Éléments de méthodologie

La pédagogie associe des exposés à partir d’un diaporama, des échanges d’expériences et la réalisation de cas pratiques. Ces activités permettent d’aborder les notions réglementaires et les pratiques de lutte contre le blanchiment à partir de situations concrètes.