LCB-FT : un dispositif conforme et efficace dans le domaine de l’assurance

La formation en résumé

Cette formation porte sur les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) propres au secteur de l’assurance. Elle vise à permettre aux participants d’appliquer les principes réglementaires, d’identifier et d’évaluer les risques, puis de renforcer l’efficacité du dispositif interne de conformité. Les enjeux abordés concernent notamment la connaissance client, la surveillance des opérations, les déclarations de soupçon et l’organisation du contrôle interne.

Le programme

• Principes fondamentaux de la LCB-FT et risques spécifiques à l’assurance


• Cadre réglementaire, acteurs et sanctions


• Approche par les risques et diligences de connaissance client


• Tierce introduction, externalisation et surveillance des flux


• Processus déclaratif, rôle de TRACFIN et déclaration de soupçon


• Organisation, gouvernance et évaluation du dispositif LCB-FT

Les compétences visées

• Identifier et appliquer les principes fondamentaux de la réglementation LCB-FT en assurance


• Analyser les risques de blanchiment et de financement du terrorisme propres au secteur


• Évaluer l’efficacité d’un dispositif interne de conformité à l’aide d’indicateurs pertinents


• Renforcer les pratiques opérationnelles et les procédures du dispositif LCB-FT

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux professionnels de l’assurance et de la conformité, notamment aux responsables et chargés de conformité, contrôleurs internes, responsables juridiques, auditeurs internes, gestionnaires de clientèle ou de produits, ainsi qu’aux responsables des risques et de la conformité opérationnelle.

Éléments de méthodologie

La pédagogie alterne illustrations et exercices pratiques, avec une documentation de formation et des synthèses. Des questionnaires à choix unique, des exercices de type vrai ou faux et des échanges de questions-réponses permettent de travailler les notions abordées et de vérifier les acquis.