Gestion et contrôles des risques de non-conformité en tant que risques bancaires prioritaires

1. La formation en résumé

Cette formation approfondie sur la gestion et les contrôles des risques de non-conformité aborde les enjeux prioritaires du secteur bancaire, confronté à un cadre réglementaire strict et des exigences éthiques renforcées. Elle vise à outiller les professionnels, notamment les cadres et responsables, pour identifier, maîtriser et piloter efficacement les risques de non-conformité, tout en garantissant la sécurité juridique et opérationnelle des établissements financiers. Un des points forts de ce programme est son approche intégrée qui inclut la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCBFT), la cybersécurité ainsi que le processus KYC (Know Your Customer), éléments essentiels à la conformité bancaire actuelle. Cette formation répond ainsi à un besoin crucial de professionnalisation face à la complexité croissante des contrôles et aux attentes des autorités de supervision.

2. Les thèmes abordés

- Introduction aux enjeux du risque de non-conformité, illustrée par des scandales récents, avec une analyse des impacts réputationnels, réglementaires et financiers.
- Définitions et positionnement du risque de non-conformité, lien avec l’éthique et la déontologie, et cadre réglementaire incluant les principes du Comité de Bâle, l’arrêté relatif au contrôle interne bancaire, et les orientations de l’EBA.
- Gouvernance et conformité : rôle des instances de gouvernance, importance du « tone from the top », comitologie selon Bâle III, et attentes de l’EBA en matière de gouvernance.
- Organisation interne du dispositif de conformité : responsabilités du responsable conformité, procédures de formation, remontée des dysfonctionnements, archivage, reportings, et interactions avec les autres fonctions de contrôle et gestion des risques.
- Cartographie des risques de non-conformité et plans de contrôle : mise en œuvre, spécificités, challenge de la cartographie, articulation avec les contrôles et pilotage via indicateurs et seuils de tolérance.
- Synthèse et conclusion avec évaluation de la formation.

Le programme intègre également des approfondissements sur la LCBFT, permettant de maîtriser les signaux d’alerte, les obligations déclaratives et les recommandations des autorités telles que le GAFI, l’ACPR et la BCE. La cybersécurité est abordée sous l’angle du contrôle et de la prévention des incidents, en lien avec la conformité au RGPD et la coordination des fonctions IT, conformité et gestion des risques. Enfin, le processus KYC est traité de manière opérationnelle, de la collecte des données clients au suivi continu, avec usage d’outils de scoring et de gestion automatisée des risques.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation s’appuie sur une pédagogie pragmatique et interactive, combinant présentations théoriques, illustrations par des cas concrets issus de la réalité bancaire, et exercices pratiques. Des supports en PowerPoint sont fournis, complétés par des questionnaires à choix unique, des questions/réponses et des synthèses régulières pour valider et consolider les acquis. Cette approche favorise l’appropriation des concepts et la mise en œuvre immédiate des dispositifs de conformité au sein des établissements. Les échanges avec des experts de la conformité, du contrôle interne et de la régulation financière renforcent la dimension opérationnelle et stratégique du parcours.