Gestion des risques et contrôle interne dans l’assurance

1. La formation en résumé
Cette formation vise à maîtriser le nouveau cadre réglementaire Solvabilité II et à développer une gestion efficace des risques dans le secteur de l’assurance. Elle permet d’acquérir les compétences nécessaires pour cartographier les risques auxquels sont exposés les organismes d’assurance, mettre en place un dispositif performant de gestion des risques et intégrer ces pratiques au niveau opérationnel, notamment au travers du processus prospectif instauré par l’ORSA (Own Risk and Solvency Assessment). Le plus de ce programme réside dans son approche complète, alliant compréhension réglementaire, évaluation des risques spécifiques à l’assurance et mise en œuvre opérationnelle transversale.

2. Les thèmes abordés
- Les enjeux et le contexte réglementaire : directives Solvabilité II, textes de l’EIOPA, architecture de la directive, calcul du SCR, ratio de solvabilité, système de gouvernance, contrôle interne et supervision prudentielle, fonctions-clé et ORSA.
- Les risques sous Solvabilité II et le cadre réglementaire de l’ORSA : spécificités des risques en assurance, évaluation des risques via la formule standard, limites et solutions, cadre réglementaire de l’ORSA et impacts sur la gestion des risques.
- Mise en œuvre opérationnelle d’une gestion transverse des risques : profil de risque avec cartographie, métriques, indicateurs et modèles, stratégie de gestion des risques avec appétence, tolérance et limites opérationnelles, suivi d’activité, mise à jour de l’ORSA, organisation et fonctions de gouvernance.
- Focus sur la détermination du profil de risques : identification, classification, cartographie, quantification, choix des métriques, agrégation des risques et diversification, évaluation dans le cadre de l’ORSA.
- Synthèse et conclusion : récapitulatif des acquis et évaluation de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation
La formation s’appuie sur une alternance d’illustrations concrètes et d’exercices pratiques permettant de vérifier et renforcer les connaissances acquises. Elle utilise des supports variés tels que des questionnaires à choix unique, des questions vrai/faux et des sessions de questions-réponses pour faciliter la compréhension et l’intégration des concepts. Une documentation complète est fournie pour soutenir l’apprentissage et favoriser une appropriation durable des outils et méthodes présentés.