Expert en ingenierie patrimoniale

École Supérieure d'Assurances

Non finançable CPF

Tout public

Présentiel

Public admis

Salarié en poste

Demandeur d'emploi

Entreprise

Étudiant

Modalités

En présentiel

Durée

Nous contacter

Prix

1 €

Niveau visé

Niveau > BAC + 5

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Niveau visé

Niveau > BAC + 5

Localité

En présentiel

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Objectifs

Notre formation "Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale", Titre RCNP de niveau 7 reconnu, est classée parmi les meilleurs titres en France dans le domaine de la « Gestion de Patrimoine » (classement EDUNIVERSAL SMBG). Ce programme forme des professionnel(le)s dédié(e)s à l'écoute attentive des besoins des clients, à l'analyse approfondie des données et à la conception de stratégies patrimoniales durables.

La formation répond aux besoins croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine au sein d'entreprises d'assurances, de banques, de cabinets de courtage, de sociétés de Bourse et de cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine. Elle vise à former des expert(e)s capables d'appréhender et de répondre aux besoins de particuliers et de professionnels, y compris les chefs d'entreprise, les professions libérales, les commerçants et les artisans.

Le programme aborde les enjeux majeurs liés à la Gestion de Patrimoine, incluant la maîtrise des connaissances comptables, financières, juridiques, de marketing et d'assurances. Il prépare les étudiants à élaborer des stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux besoins évolutifs des particuliers et des professionnels.

Notre programme se distingue par son approche pratique, ses enseignements dispensés par des experts du secteur et sa pertinence vis-à-vis des exigences du marché.

Les diplômé(e)s de cette formation peuvent envisager des carrières enrichissantes en tant que conseiller(e)s en Gestion de Patrimoine au sein d'entreprises, de cabinets indépendants ou au service de professions libérales.

Programme

Bloc 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD - LCB FT
Fondamentaux et philosophie e-Dixit
Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client/Approche digitale
Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
Assurance vie
Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique - e-Dixit
Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
Méthodologie de la conduite d'entretien en gestion patrimoniale

Bloc 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine

Environnement économique/Financier/Marché boursiers
Analyse des marchés financiers (incluant les produits structurés)
Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
Régimes matrimoniaux et libéralité
Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
Droit des successions
Fiscalité de la retraite et de l'assurance vie
Droit immobilier et fiscalité immobilière
Analyse de l'environnement fiscal du patrimoine
Cas pratique approche fiscale - e DIXIT
Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)

Bloc 3 : Préconisation d'actions sur la stratégie patrimoniale du Client

Plan d'action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/ Prescription (y compris interprofessionalité)
Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
Analyse financière et bases comptables
Cas pratique: Approche fiscale e-Dixit
Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
Lutte contre la fraude
Droit des entreprises en difficulté
Caractéristiques des contrats d'assurance vie Luxembourgeoise
Accompagnement de la croissance de l'entreprise : financement bancaire et patrimoine de l'entrepreneur
Les garanties assurance homme clé
Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
Plateforme Patrimoine Formation
Cas pratique : l'approche patrimoniale méthodologique e-Dixit
Gestion et transmission de l'entreprise
Les solutions alternatives (véhicules de collection...)
Immobilier entreprise
Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)

Bloc 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements

Placement durable (RSE)
Veille juridique, fiscale et financière
Impact de la Data et IA
Impact de l'environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage...)
Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux