Découvrir les contrats prévoyance et les vendre – PCT30

La formation en résumé

Cette formation porte sur les contrats de prévoyance et leurs spécificités : garanties de revenus, indemnités journalières, invalidité, décès, obsèques, accidents de la vie et dépendance. Elle vise à permettre aux participants de caractériser les principales solutions de prévoyance, d’analyser les besoins d’un client et de proposer des contrats adaptés. L’approche commerciale aborde également l’identification des besoins et le traitement des objections.

Le programme

• Garantir les revenus par les assurances complémentaires : indemnités journalières et invalidité


• Prévoyance des travailleurs non-salariés et loi Madelin


• Garanties décès et solutions complémentaires, dont la garantie obsèques


• Garanties complémentaires : accidents de la vie et dépendance


• Approche commerciale : identification des besoins et réponses aux objections

Les compétences visées

• Connaître les différents contrats de prévoyance, leurs objectifs et leurs spécificités


• Distinguer les garanties liées aux revenus, au décès et aux risques complémentaires


• Analyser les besoins d’un client en matière de prévoyance


• Proposer des contrats de prévoyance adaptés et répondre aux objections

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux dirigeants, managers et collaborateurs qui connaissent déjà les prestations du régime obligatoire en prévoyance et souhaitent proposer ou gérer des contrats de prévoyance. Elle peut notamment concerner des professionnels intervenant dans le conseil ou la commercialisation de produits d’assurance.

Éléments de méthodologie

Les apports s’appuient sur des exposés accompagnés d’un diaporama et des échanges d’expériences. Des mises en situation et des jeux de rôles permettent de travailler l’approche commerciale, l’identification des besoins et les réponses aux objections.