Cycle : Fondamentaux de la gestion de patrimoine 2022/2023

La formation en résumé

Ce cycle présente les fondamentaux de la gestion de patrimoine et leur mobilisation dans l’accompagnement des clients. Il aborde les dimensions juridiques, fiscales et financières de l’analyse patrimoniale, ainsi que la constitution d’un patrimoine immobilier et la préparation de la retraite. Il vise à permettre aux participants de réaliser des diagnostics, d’exploiter les documents utiles à l’analyse et de formuler des préconisations adaptées aux objectifs des clients.

Le programme

• Droit de la famille : régimes matrimoniaux, unions, séparations, donations, successions et modes de détention partagés.


• Fiscalité patrimoniale : impôt sur le revenu, revenus catégoriels, défiscalisation et IFI.


• Société civile et épargne retraite : société civile, PER individuel, plafonds et dispositifs comparés.


• Constitution d’un patrimoine immobilier : acquisition, investissement locatif, résidence principale et fiscalité des revenus immobiliers.


• Assurance vie : souscription, choix des fonds, bénéficiaires, fonctionnement du contrat et fiscalité en cas de décès.


• Mise en pratique des notions abordées à travers des cas portant sur les différents modules.

Les compétences visées

• Expliquer les différents régimes matrimoniaux et accompagner le choix d’un régime adapté.


• Appliquer les règles juridiques et fiscales relatives aux revenus patrimoniaux, à l’assurance vie et aux sociétés civiles.


• Analyser les modes de détention d’un patrimoine et les documents utiles à une analyse patrimoniale.


• Conduire un entretien de découverte, réaliser un diagnostic patrimonial et formuler des préconisations.

À qui s’adresse cette formation ?

La formation s’adresse aux professionnels intervenant dans le conseil ou l’accompagnement patrimonial, notamment aux conseillers en gestion de patrimoine, avocats, experts-comptables, notaires, banquiers et assureurs. Elle vise des professionnels souhaitant consolider leurs connaissances techniques et les mobiliser dans l’analyse de situations et d’objectifs clients.

Éléments de méthodologie

La pédagogie mobilise des cas pratiques et des mises en situation, notamment à partir de cas clients. Des temps de questions-réponses sont prévus pour favoriser les échanges et vérifier la compréhension des notions abordées.