▷ Offre de Formation BTS banque- conseiller de clientele -particuliers avec Lycée polyvalent privé d'enseignement supérieur de Vichy - COFAP

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Durée

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Niveau visé

Niveau BAC + 2

Localité

En présentiel

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Objectifs

Le titulaire du BTS Banque-conseiller de clientèle (particuliers) exerce une fonction commerciale et technique dans un établissment du secteur bancaire et financier, sur le marché des particuliers. Il commercialise l'offre de produits et services de son établissement, informe et conseille la clientèle dont il a la charge et prospecte de nouveaux clients.Dans ce métier de conseil et de vente, les qualités relationnelles jouent un rôle primordial.

Le titulaire du diplôme est appelé à travailler dans un environnement complexe et concurrrentiel et à s'adapter à une grande variété de canaux de distribution : agences physiques et virtuelles, Internet, réseaux sociaux, bureau tactile.

Pour réussir dans sa mission, il devra conjuguer de solides compétences juridiques, financières et fiscales avec des capacités comportementales et commerciales.

Activités visées :

- commercialiser l'offre de produits et services

- informer et conseiller la clientèle

- prospecter de nouveaux clients

- développer le portefeuille clients.

Programme

Dans un premier temps, il peut être appelé à exercer le métier de chargé d'accueil traitant les opérations courantes avant de se voir confier un portefeuille de clientèle en tant que conseiller. Avec de l'expérience, il peut évoluer vers d'autres types de clientèle notamment le marché des professionnels ou vers des fonctions managériales.

Gestion de la relation client

- assurer un accueil de qualité dans des situations variées ;

- préparer l'argumentaire et la négociation ;

- conduire l'entretien en face à face ou à distance ;

- analyser de façon critique la gestion de la relation ;

- communiquer en situation professionnelle.

Développement et suivi de l'activité commerciale – Etude de cas

- analyser une ou plusieurs situations professionnelles ;

- rechercher une ou des solutions aux problèmes posés ou détectés ;

- adapter l'offre faite au client en tenant compte de sa situation et des objectifs de

l'établissement bancaire tout en respectant les contraintes réglementaires et

organisationnelles ;

- justifier ou argumenter les solutions et/ou les offres proposées et/ou les actions à réaliser ;

- mettre à jour les bases d'information sur la clientèle

Analyse de situation commerciale

- démontrer son implication dans des activités relevant du secteur bancaire et financier ;

- repérer les éléments de contexte de la situation (enjeux, objectifs, caractéristiques du ou des

produits, cible, moyens, résultats) ;

- organiser son activité ;

- mettre en place les solutions adaptées et proposer éventuellement des alternatives ;

- faire preuve de qualités d'argumentation et d'analyse ;

- appliquer la règlementation en vigueur ;

- donner du sens à son action

Environnement économique, juridique et organisationnel de l'activité bancaire

- prendre en compte les événements, indicateurs et mécanismes économiques dans l'information et le conseil au client ;- informer le client sur le cadre juridique et réglementaire et ses évolutions susceptibles d'avoir un

impact sur sa situation bancaire ;

- se situer et situer son activité de conseiller de clientèle dans le contexte général d'évolution de la

profession bancaire et dans celui plus spécifique de l'organisation à laquelle il appartient

- pratiquer la veille par rapport à l'actualité économique, juridique et organisationnelle du secteur,

notamment pour tout ce qui a trait à ses conséquences sur l'activité du conseiller de clientèle ;

- intégrer un comportement éthique et déontologique dans l'exercice des différentes activités.

Culture générale et expression

Langue vivante étrangère