Appréhender la situation patrimoniale d’un client et optimiser la transmission de son patrimoine via l’immobilier

1. La formation en résumé

Cette formation vise à maîtriser les fondamentaux du patrimoine, en mettant un accent particulier sur l’immobilier, afin de renforcer les compétences techniques des conseillers patrimoniaux. Elle permet d’acquérir des réflexes essentiels de questionnement, de vigilance et de préconisation, en s’appuyant sur une bonne compréhension du cadre juridique familial et patrimonial des clients, notamment dans le contexte de la Loi ALUR. Le programme met en lumière l’importance de la découverte approfondie du client pour proposer des solutions adaptées, cohérentes et personnalisées, optimisant ainsi la transmission et la gestion de leur patrimoine immobilier.

2. Les thèmes abordés

- Les régimes matrimoniaux et leurs impacts sur l’immobilier, notamment le régime primaire.
- Le démembrement de propriété analysé à travers différents types de donations.
- La Société Civile Immobilière (SCI) : ses intérêts patrimoniaux et les spécificités liées aux statuts.
- Les solutions matrimoniales, incluant les avantages matrimoniaux et la donation entre époux.
- L’ajustement des propositions aux problématiques spécifiques des familles recomposées.
- La place centrale de l’immobilier dans la transmission patrimoniale, notamment dans le cadre des donations et successions.

Le programme s’appuie sur un cas pratique fil rouge qui illustre la répartition, le développement du patrimoine et l’acquisition de nouveaux biens, permettant d’explorer différents montages juridiques et dispositifs d’optimisation fiscale du vivant.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique privilégie l’interactivité et la mise en situation concrète. La formation utilise des classes virtuelles et le traitement de cas pratiques pour favoriser l’acquisition opérationnelle des connaissances. Cette méthode permet aux participants d’appliquer directement les concepts étudiés à des situations réelles, renforçant ainsi leur capacité à conseiller efficacement leurs clients dans l’optimisation patrimoniale via l’immobilier. Des évaluations sous forme de questionnaires sont également proposées pour valider les acquis à différents moments du parcours.