Allocation d’actifs

1. La formation en résumé

La formation « Allocation d’actifs » permet d’acquérir une maîtrise approfondie des techniques essentielles pour évaluer les différentes classes d’actifs et structurer les étapes clés de l’allocation d’actifs. Elle met l’accent sur l’analyse fine de l’environnement économique, des flux financiers, des configurations de marché ainsi que de la psychologie des investisseurs. L’objectif principal est d’optimiser le couple rendement-risque tout en apportant une réponse adaptée aux besoins spécifiques des clients, afin d’accroître leur satisfaction. Ce programme s’adresse particulièrement aux professionnels en poste souhaitant consolider leurs connaissances fondamentales en allocation d’actifs.

2. Les thèmes abordés

- Rappels théoriques : exploration des hypothèses de Markowitz, maximisation du couple rendement-risque et du couple bonheur/risque tant pour le professionnel que pour ses clients.
- Approche des principaux biais comportementaux influençant les décisions financières, incluant les raisonnements individuels, la perception du risque, les erreurs de diversification, les interférences émotionnelles et les interactions sociales sur les marchés.
- Présentation des différentes stratégies de gestion : gestion indicielle, approches Growth/Value, stock picking, core satellite, et gestion taillée.
- Adaptation de l’allocation d’actifs en fonction des profils clients, avec une attention portée à l’allocation géographique, aux prévisions de change, aux pondérations fixes ou variables, et à la sélection appropriée des indices de référence ainsi que leur marge de manœuvre.
- Approche relative : méthodes de valorisation, momentum et flux relatifs, et détermination du bon indice de référence dans une optique comparative.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La pédagogie repose sur l’utilisation de supports variés incluant des diaporamas, ainsi que des énoncés et corrigés de cas pratiques au format PDF, favorisant une assimilation pragmatique des concepts. L’évaluation des compétences acquises s’effectue via un quiz, permettant de valider la compréhension des notions clés abordées durant la formation.