Risques opérationnels, conformité et contrôle interne dans l’assurance

1. La formation en résumé

Cette formation dédiée aux risques opérationnels, à la conformité et au contrôle interne dans le secteur de l’assurance vise à renforcer les compétences des professionnels confrontés aux exigences réglementaires croissantes, notamment celles du cadre Solvency II. Elle permet de maîtriser la mise en œuvre d’un dispositif de contrôle interne structuré, conforme et résilient, essentiel pour assurer une gouvernance renforcée, une cartographie précise des risques et une continuité d’activité efficace grâce à un plan de continuité d’activité (PCA) robuste. Ce programme constitue un atout stratégique pour les fonctions de gestion des risques, d’audit, de conformité et de contrôle interne au sein des entreprises d’assurance ou des intermédiaires.

2. Les thèmes abordés

- Importance de Solvency II pour les entreprises d’assurance, avec un focus sur le pilier 2 dédié aux activités de contrôle.
- Cadre réglementaire et exigences du contrôle interne : conformité au référentiel COSO, traités internationaux, règlements, directives, lois nationales, normes internes, et rôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).
- Identification des processus clés (opérationnels, supports, stratégiques) et des risques opérationnels associés, incluant les risques de conformité tels que la protection des données personnelles, la lutte contre le blanchiment d’argent, la prévention de la fraude, la déontologie, l’externalisation et le devoir de conseil.
- Organisation d’un dispositif de gestion des risques selon les principes de gouvernance et les trois lignes de défense : opérationnels, fonctions de contrôle (risques et conformité) et audit interne.
- Typologies de contrôles : priorisation en fonction des risques majeurs, contrôles de conformité, techniques et opérationnels, ainsi que la planification annuelle des contrôles.
- Déroulement d’une mission de contrôle : cadrage, délimitation du périmètre, identification des points et modes de contrôle, réalisation de la mission, suivi et évaluation de l’environnement de contrôle incluant outils, organisation, documentation et gestion des incidents.
- Synthèse et évaluation finale de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

L’approche pédagogique combine apports théoriques structurés et études de cas pratiques pour faciliter la compréhension des enjeux réglementaires et opérationnels. La formation intègre également des exercices interactifs tels que QCU, vrai/faux et sessions de questions-réponses afin d’assurer la vérification et la consolidation des acquis. La documentation est présentée sous forme de supports PowerPoint et des synthèses permettent de récapituler les points clés. Cette méthode favorise l’engagement des participants et l’acquisition concrète de compétences adaptées aux réalités du secteur de l’assurance.