Risque ESG : l’essentiel pour les compagnies d’assurance et mutuelles

1. La formation en résumé

Cette formation propose une compréhension globale et approfondie des enjeux liés au risque ESG (Environnemental, Social et Gouvernance) spécifiquement adaptés aux compagnies d’assurance et mutuelles. Elle met en lumière les principales notions associées au risque ESG, les actions réglementaires en cours et à venir, ainsi que les impacts financiers et organisationnels pour les organismes d’assurance. Le programme intègre également une feuille de route claire pour la mise en œuvre des dispositifs ESG, offrant ainsi une vision stratégique et opérationnelle essentielle pour les professionnels du secteur. Le plus de ce parcours réside dans son approche complète qui allie théorie, réglementation et application concrète dans un contexte d’évolution rapide des marchés financiers et des exigences réglementaires.

2. Les thèmes abordés

- Introduction au contexte de l’investissement durable et définition détaillée du risque ESG, incluant les risques environnementaux (physique, transition, contentieux), sociaux et de gouvernance.
- Analyse des impacts financiers et non financiers du risque ESG pour les compagnies d’assurance et opportunités associées.
- Enjeux de la transparence financière, qualité des données, lutte contre le greenwashing et notion de double matérialité.
- Présentation des stress tests ACPR sur le risque climatique, leurs dispositifs, résultats et enseignements.
- Taxonomie européenne des activités durables : cadre réglementaire, objectifs environnementaux, activités éligibles et alignées.
- Évolutions futures de Solvency II et Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) avec intégration des facteurs ESG dans la gouvernance, gestion des risques, fonctions actuarielle et évaluation de la durabilité.
- Exigences de publication et réglementations associées, notamment SFDR, NFRD, CSRD et loi énergie climat, avec impact de la directive Omnibus.
- Stratégies d’investissement durables et adaptation des produits d’assurance aux critères ESG.
- Feuille de route pour implémenter le dispositif ESG dans un organisme d’assurance, couvrant la stratégie commerciale, gestion des risques, tarification, stress tests, reporting réglementaire et gestion des données ESG.
- Synthèse et évaluation finale de la formation.

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation combine des supports documentaires structurés, notamment des présentations PowerPoint, avec une alternance d’illustrations concrètes et d’exercices pratiques. Des outils d’évaluation tels que QCU, vrai/faux et sessions de questions-réponses sont intégrés afin de vérifier, réviser et renforcer les acquis. Cette pédagogie interactive vise à assurer la compréhension approfondie des notions complexes tout en facilitant leur application opérationnelle dans le secteur assurantiel.