Pratique de l’ingénierie patrimoniale privée et professionnelle – Lyon

1. La formation en résumé

La formation « Pratique de l’ingénierie patrimoniale privée et professionnelle » à Lyon s’adresse aux professionnels souhaitant approfondir leurs connaissances en ingénierie patrimoniale. Elle vise à développer les compétences nécessaires pour réaliser des diagnostics patrimoniaux et formuler des préconisations adaptées aux besoins spécifiques des clients, notamment dans le contexte du chef d’entreprise et du client patrimonial. Ce programme permet d’actualiser ses connaissances dans un domaine en constante évolution et de répondre efficacement aux exigences réglementaires ainsi qu’aux demandes du marché professionnel. Les principaux objectifs sont d’accompagner les clients dans la gestion de leur organisation matrimoniale selon la jurisprudence récente, de gérer le patrimoine des enfants mineurs et de conseiller dans le cadre de familles recomposées.

2. Les thèmes abordés

- Gestion d’une famille recomposée : définitions, types d’union, incidences fiscales, adoption, libéralités, protection du survivant et pension de réversion.
- Gestion patrimoniale des enfants mineurs : aspects civils (incapacité juridique, patrimoine, autorité parentale, intervention judiciaire) et fiscaux (rattachement fiscal, imposition séparée, impact sur l’IFI).
- Panorama de l’actualité en ingénierie patrimoniale : donation et succession, mariage et divorce, assurance vie, démembrement de propriété.
- Actualité autour de l’IFI, du droit de propriété et du droit des sociétés : indivision, gestion des créances et avances en capital, droit des affaires (clauses d’agrément, nomination et révocation de gérant, gestion des associés), immobilier (bail, promesse de vente, droit de préemption, performances énergétiques), et impôt sur la fortune immobilière (contentieux, doctrine, prise en compte du passif).

3. Éléments de méthodologie de la formation

La formation repose sur une pédagogie active où le formateur utilise des cas pratiques et des mises en situation concrètes, notamment des cas clients, pour illustrer les notions théoriques. Un support pédagogique, principalement un diaporama projeté, est complété par l’utilisation d’un tableau paperboard et la projection d’outils informatiques (Word, Excel, navigateur internet) pour enrichir les échanges. Des temps dédiés aux questions-réponses sont régulièrement ouverts afin de garantir l’engagement des participants et valider leur compréhension. Le dispositif intègre également un test final d’évaluation avec un seuil de réussite fixé à 70 % permettant la validation des acquis et la remise d’une attestation de fin de formation.